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25/08/2025 12:13 PM

Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Julio 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

  • Obtiene un incremento mensual en las captaciones del público del 17,69 por ciento (Bs.D 96.085.993 miles).
  • Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 19,25 por ciento (Bs.D 50.666.091 miles).
  • Refleja un crecimiento mensual en total activo del 17,79 por ciento (Bs.D 213.801.263 miles).
  • En el mes, disminuye su índice de morosidad en 0,02 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje de intermediación financiera del 49,11 por ciento, superior al mes anterior.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 733,08 por ciento.
  • En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 58,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,16 puntos porcentuales

 

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

  • Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 0,20 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 7,52 por ciento.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 57,77 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,52 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 11.402,44 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 82,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
  • En el presente mes descuenta dos puestos en el ranking de captaciones del público.
  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -54.215 miles, equivalente a un -5,4 por ciento.
  • Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,08 puntos porcentuales.
  • En el presente mes pierde un puesto en el ranking de cartera de créditos.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,78 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,36%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 1,72 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 5,96% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

  • Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 4,71 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 9,82 por ciento.
  • Muestra un crecimiento mensual en total activo del 4,57 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,37%.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,68 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 171,32 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 77,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 42,09 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,37 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 10,45% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 17,17 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

 

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

  • Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 30,92 por ciento.
  • Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales.
  • Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 24,27 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 28,77 por ciento.
  • Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,89%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,08 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 2,53% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,76 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 7.613,10 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 122,95 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 111,95 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 30,09 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 508,44 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir en 29,92%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 10,02 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 38,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,30 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

  • Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 10,33 por ciento.
  • Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 19,73 por ciento.
  • Refleja un aumento mensual en total activo del 16,14 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,23%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 7,54 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,92 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,36 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.208,11 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 106,59 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 102,93 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,72 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,34 puntos porcentuales.
  • En el presente mes pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
  • Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 13,62% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

  • Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 21,59 por ciento.
  • Consigue un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
  • Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 21,55 por ciento.
  • Consigue un crecimiento mensual en total activo del 21,22 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,35 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,64% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,63 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.085,80 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 73,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 15,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,23%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,32 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 39,09 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

  • Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 22,95 por ciento.
  • Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 36,42 por ciento.
  • Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,15 puntos porcentuales.
  • Muestra un aumento mensual en total activo del 21,72 por ciento.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 114,20 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,08 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 251,80 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,40%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 6,57 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 16,27% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banesco –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 15,83 por ciento.
  • Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 18,50 por ciento.
  • Refleja un crecimiento mensual en total activo del 19,04 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,74%.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 57,71 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,62 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.067,85 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 174,74 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 156,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 31,72 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 29,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
  • Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,67 puntos porcentuales.

 

 

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 28,06 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,41 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 4,64 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 1,77% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,22 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 35,47 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -38.883 miles, equivalente a un -1,1 por ciento.
  • Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales.
  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -40.338 miles, equivalente a un -1,1 por ciento.
  • En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de cartera de créditos.
  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. -34.576 miles, equivalente a un -0,7 por ciento.
  • Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
  • En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de total activo.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,57%.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 6,22 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 12,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bangente –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 16,54 por ciento.
  • Presenta un aumento mensual en total activo del 3,44 por ciento.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 106,70 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,26 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 184,84 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 79,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 60,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una reducción mensual en captaciones del público del -0,68 por ciento.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,59 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 8,51%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 7,87 puntos porcentuales.

 

– Banplus –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 25,27 por ciento.
  • Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 21,01 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 22,73 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,57 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 61,17 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,05 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.670,18 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 101,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 41,77 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 33,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 13,59%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 12,32 puntos porcentuales.

 

 

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

  • Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 21,05 por ciento.
  • En el presente mes asciende un lugar en el ranking de captaciones del público.
  • Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 17,37 por ciento.
  • Obtiene un aumento mensual en total activo del 20,39 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,08 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,18%.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,77 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 623,69 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 28,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,57 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 16,00% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 36,31 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

 

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

  • Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 15,72 por ciento.
  • Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 29,53 por ciento.
  • Presenta un aumento mensual en total activo del 14,52 por ciento.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 44,42 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 94,85 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes desciende un puesto en el ranking de cartera de créditos.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 8,66 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 32,80%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 29,05 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 13,87% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 12,20 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Del Sur –

LO POSITIVO:

  • Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 23,62 por ciento.
  • Logró un aumento mensual en cartera de créditos del 53,76 por ciento.
  • En el presente mes aumenta dos posiciones en el ranking de cartera de créditos.
  • Obtiene un incremento mensual en total activo del 17,02 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 3,18 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 4,39 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 114,20 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

 

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir en 2,99%.
  • Muestra un porcentaje del 53,99% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 27,68 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.
  • En función a su Patrimonio, presenta una rentabilidad (ROE) anualizada adversa.
  • En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa

 

 

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

  • Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,60 por ciento.
  • Obtiene un incremento mensual en total activo del 10,29 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,43%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,36 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 2,28% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,28 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,97 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 704,95 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 23,34 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una reducción mensual en captaciones del público del -0,20 por ciento.
  • Reporta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,53 puntos porcentuales.
  • Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
  • Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,31 puntos porcentuales.

 

 

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

  • Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 40,68 por ciento.
  • Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,14 puntos porcentuales.
  • Consigue un alza mensual en cartera de créditos del 21,91 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 30,28 por ciento.
  • Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
  • En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de total activo.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 72,68 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,93 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 956,87 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 64,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,21 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,35 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,35%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,84 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 6,43% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

 

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

  • Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 29,26 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
  • Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 33,75 por ciento.
  • Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales.
  • En el presente mes asciende un puesto en el ranking de cartera de créditos.
  • Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 26,31 por ciento.
  • Muestra un porcentaje del 5,62% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,01 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 10.830,82 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 75,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes desciende una posición en el ranking de total activo.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,79 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,28%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,91 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,45 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

  • Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 35,29 por ciento.
  • En el presente mes aumenta dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos a plazo al presentar una variación de Bs.D 152.387 miles, equivalente a un 17,7 por ciento.
  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 16,27 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 34,07 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Muestra un porcentaje del 0,13% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 343,72 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 50,95 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 17,86 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

  • Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 23,97 por ciento.
  • Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,47 puntos porcentuales.
  • En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,55 puntos porcentuales, para concluir en un 17,1 por ciento su cuota de mercado.
  • Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 27,15 por ciento.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,49 puntos porcentuales, para concluir en un 7,9 por ciento su cuota de mercado.
  • Consigue un incremento mensual en total activo del 23,26 por ciento.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,28 puntos porcentuales, para concluir en un 6,3 por ciento su cuota de mercado.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,60% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,24 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.416,24 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 103,26 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 89,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 20,36 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,77%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,38 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 41,54 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

  • Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 21,34 por ciento.
  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 36,96 por ciento.
  • Reporta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
  • En el presente mes asciende una posición en el ranking de cartera de créditos.
  • Muestra un crecimiento mensual en total activo del 23,99 por ciento.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,94 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,07 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.269,20 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 278,49 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 139,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 45,00 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 31,08 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,11 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 6,27%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 3,98 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 12,37% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

  • Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 4,22 por ciento.
  • Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 14,01 por ciento.
  • Consigue un crecimiento mensual en total activo del 11,87 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,79%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 1,98 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,08 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.524,33 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 69,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 22,33 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 19,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes, presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -1,09 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,5 por ciento su cuota de mercado.
  • En el presente mes ha descontado dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -1,12 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,5 por ciento su cuota de mercado.
  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,71 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,5 por ciento su cuota de mercado.
  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,36 puntos porcentuales, para cerrar en un 7,9 por ciento su cuota de mercado.
  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,35 puntos porcentuales, para cerrar en un 6,5 por ciento su cuota de mercado.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 7,00% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,95 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

 

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

  • Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 31,12 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,16 puntos porcentuales.
  • Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 17,82 por ciento.
  • Refleja un crecimiento mensual en total activo del 25,35 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,14 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,53 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,97 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 11.450,31 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 41,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,64%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,15 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 8,80% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

 

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

  • Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 25,51 por ciento.
  • En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,56 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,0 por ciento su cuota de mercado.
  • En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,57 puntos porcentuales, para concluir en un 8,9 por ciento su cuota de mercado.
  • Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 19,65 por ciento.
  • Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
  • Presenta un incremento mensual en total activo del 20,82 por ciento.
  • Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,20 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,73%.
  • Muestra un porcentaje del 5,03% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 89,81 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 47,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 975,36 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 131,35 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 101,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 41,77 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 33,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 18,96 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 26,72 por ciento.
  • Refleja un aumento mensual en total activo del 18,40 por ciento.
  • En el presente mes eleva un lugar en el ranking de total activo.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 1,28 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 102,58 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 54,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.934,23 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 52,72 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 21,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes baja una posición en el ranking de cartera de créditos.
  • Muestra un porcentaje del 12,26% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

 

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 34.188.709 miles, equivalente a un 18,8 por ciento.
  • Refleja un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,30 puntos porcentuales.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 31.731.304 miles, equivalente a un 18,5 por ciento.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 2.191.553 miles, equivalente a un 23,0 por ciento.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 12.290.841 miles, equivalente a un 17,6 por ciento.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D 100.495.378 miles, equivalente a un 17,4 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,07 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,66%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 0,04 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 3,09% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 132,03 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 422,37 por ciento.
  • Presentó la mayor variación positiva en el volumen de ganancia en el mes de jul. 2025.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 37,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,90 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

 

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

  • Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 33,90 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,11 puntos porcentuales.
  • Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 31,22 por ciento.
  • Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
  • Muestra un crecimiento mensual en total activo del 13,30 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,66 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 658,36 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 30,08 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 21,68 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,15%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 1,60 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 6,08% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,97 por ciento, inferior al promedio del sistema.
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