Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Febrero 2026

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Las captaciones del público obtienen el más alto crecimiento en los últimos 12 meses equivalentes al 21,56 por ciento (Bs. 376.615.178 miles).
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 16,80 por ciento (Bs. 190.543.266 miles).
• Muestra un incremento mensual en total activo del 16,63 por ciento (Bs. 713.868.145 miles).
• En el mes, disminuye su índice de morosidad en 0,03 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,33 puntos porcentuales.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.104,28 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 20,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,39 por ciento, inferior al mes anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en total activo del 15,42 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,46 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,51% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,24 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 552,65 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,26 puntos porcentuales con relación al año anterior

LO NEGATIVO:

• En febrero baja dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. -288.296 miles, equivalente a un -10,0 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,54 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,34%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,78 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 3,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 19,66 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 32,47 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,09%.
• Muestra un porcentaje del 5,37% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,14 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.363,75 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 46,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D 0 miles, equivalente a un 0,0 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 43,12 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 16,74 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 24,00 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 3,29% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,07 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.288,33 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,78 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,38%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,62 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 57,60 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 4,07 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 6,36 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 10,81 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad en el mes en 0,30 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,48 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 68,68 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,44 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 10.318,03 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 47,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,56 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,50 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,18 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,51%.
• Muestra un porcentaje del 19,04% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 18,63 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 16,47 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,66 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,05%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 2,47 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,79% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,36 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 12.484,15 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 41,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 58,01 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 21,71 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 17,69 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad en el mes en 0,43 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,71 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 190,80 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 53,53 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.776,81 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,92 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,95 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,02%.
• Muestra un porcentaje del 15,21% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 18,91 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,30 puntos porcentuales.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 17,53 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Muestra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,29%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 72,75 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 44,72 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.404,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 120,37 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 16,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 31,10 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,44 puntos porcentuales, para cerrar en un 11,0 por ciento su cuota de mercado.
• Descuenta un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un porcentaje del 7,95% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de depósitos de ahorro.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 8,41 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 26,84 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,05 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 135,25 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,97 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,50%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,12 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,82% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 8,35 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado tres posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 110,97 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,24 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 28,91 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,50 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 118,36 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,17 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 729,11 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,65%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,18 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,31% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,72 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 15,70 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 13,46 por ciento.
• Baja su índice de morosidad en el mes en 0,66 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 85,68 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,66 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.432,05 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 31,67 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,29%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 3,56 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,21 puntos porcentuales.
• Se apunta un incremento mensual en cartera de créditos del 17,23 por ciento.
• Reporta un aumento mensual en total activo del 22,25 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,15 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,63%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,97 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,64 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.219,83 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 27,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,14 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 18,85% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 12,48 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 25,02 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad en el mes en 5,42 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 2,72 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 65,89 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.628,92 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 8,45%.
• Muestra un porcentaje del 11,77% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 11,09 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 18,62 por ciento.
• En el presente mes sube una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 15,13 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 26,61 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 130,83 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 111,55 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.295,14 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 11,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes desciende una posición en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 51,19% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,49 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 7,06 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 15,77 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,15%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,39 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,59% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 69,83 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 58,07 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.182,52 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 18,40 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,26 puntos porcentuales.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• En el presente mes eleva un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 16,35 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 23,56 por ciento.
• En el presente mes gana un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,94 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 92,42 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 39,36 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.174,98 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 35,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,50%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,16 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,78% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 18,14 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 16,40 por ciento.
• Baja su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,60%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,76 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,07% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,22 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.634,68 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 99,26 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 82,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 22,47 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 19,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 55,52 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 2,34 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 9,00 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 5,91% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.911,46 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 9.283,47 puntos porcentuales con respecto al año anterior, relacionado con una disminución del total del patrimonio.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 12,84 puntos porcentuales con respecto al año anterior, relacionado con una disminución del total del patrimonio.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D -24.607 miles, equivalente a un -2,0 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 35,81 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 8,79 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 8,12 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,43 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,34% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,10 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.360,00 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 111,44 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 65,72 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 29,06 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 19,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -1,62 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,4 por ciento su cuota de mercado.
• Ha descontado dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -1,66 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,3 por ciento su cuota de mercado.
• Registra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,61 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,3 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de cartera de créditos.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,53 puntos porcentuales, para cerrar en un 6,8 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,32%.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 55,29 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 27,57 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 45,84 por ciento.
• En el presente mes eleva una posición en el ranking de total activo.
• Baja su índice de morosidad en el mes en 0,37 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,26 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,67 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.540,20 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 267,56 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 93,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 53,97 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 30,30 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja un puesto en el ranking de depósitos de ahorro.
• Desciende una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,16%.
• Muestra un porcentaje del 8,43% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 58,74 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,38 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 23,62 por ciento.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,48 puntos porcentuales, para concluir en un 8,7 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 23,75 por ciento.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,47 puntos porcentuales, para concluir en un 8,2 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,73%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,32 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,11 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.317,97 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 88,13 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 36,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 24,61 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,95% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,26 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 20,84 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 16,43 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad en el mes en 0,41 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,05 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 69,27 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.216,17 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 77,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,32%.
• Muestra un porcentaje del 10,71% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,66 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,4 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,73 puntos porcentuales, para concluir en un 10,5 por ciento su cuota de mercado.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,11 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,47 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 20,49 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,29 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,15%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,75 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,81% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 101,54 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 859,84 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 31,67 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 27,79 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,09 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 28,67 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes gana una posición en el ranking de total activo.
• Muestra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,05 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,48% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 125,90 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 55,29 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.224,60 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 28,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• No se encontraron aspectos negativos en el estudio del Balance de Publicación del mes de febrero 2026.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 122.739.544 miles, equivalente a un 21,7 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• Logra el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 115.302.157 miles, equivalente a un 21,8 por ciento.
• Alcanzó el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 7.735.578 miles, equivalente a un 26,2 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,88 puntos porcentuales, para concluir en un 39,1 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 43.358.314 miles, equivalente a un 15,5 por ciento.
• Es la entidad que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 302.677.941 miles, equivalente a un 15,6 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 3,99% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 123,06 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 792,02 por ciento.
• Presentó la mayor variación positiva en el volumen de ganancia en el mes de feb. 2026.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 9,93 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,14 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,25%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,18 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,09 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,34 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 11,21 por ciento.
• Muestra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,40%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,62 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 505,39 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,72% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 48,70 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 28,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.