Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Agosto 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Presenta un crecimiento mensual en las captaciones del público del 16,05 por ciento (Bs.D 102.594.249 miles).
• La cartera de créditos presenta el más alto crecimiento en los últimos doce meses reflejando el 24,43 por ciento (Bs.D 76.704.566 miles).
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 19,55 por ciento (Bs.D 276.665.178 miles).
• En el mes, disminuye su índice de morosidad en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,66 por ciento, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 829,14 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 55,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto de 2024 en 0,05 puntos porcentuales.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 19,58 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 30,07 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 20,97 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,40 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,87% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,83 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,65 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 12.490,47 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 62,58 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,96%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 1,31 puntos porcentuales.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 54,88 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 149,52 por ciento.
• En el presente mes eleva un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 47,10 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,19%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,12 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 178,85 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 84,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 42,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,19 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,47% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 27,67 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 15,46 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 25,26 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 16,27 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,82%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,20% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.549,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 116,81 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 93,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 15,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 32,64 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 508,44 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir en 29,92%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 10,02 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 38,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,30 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 20,31 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,19 puntos porcentuales, para cerrar en un 5,3 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 22,98 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 18,87 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 6,26 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 61,25 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 8.123,09 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 113,12 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 109,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 15,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,77 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,00%.
• Muestra un porcentaje del 12,20% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 15,16 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 16,09 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 18,50 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,35% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,13 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.171,06 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 63,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,13 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,10%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,27 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 39,40 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 26,56 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 30,24 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 32,58 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,29 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 117,53 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,52 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 309,38 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,11%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 6,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 17,29% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 15,97 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 22,16 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 19,78 por ciento.
• En el año, muestra el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 2,44 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,9 por ciento su cuota de mercado.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,71%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 60,79 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,23 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.092,65 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 169,29 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 155,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 31,22 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 29,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,28 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,51 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,70% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 31,61 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 46,37 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 35,88 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 2,98 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,17% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,61 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 45,69 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,69%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 6,92 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 10,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 42,49 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 6,58 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,27 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 172,25 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,79 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 170,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 121,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 85,10 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D -105.198 miles, equivalente a un -11,7 por ciento.
• En el presente mes pierde dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D -105.239 miles, equivalente a un -11,7 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,24%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 6,71 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 12,89% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 9,72 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 19,68 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 18,35 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 3,17 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 66,72 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,38 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.322,97 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 85,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 36,41 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 28,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 10,42%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 9,06 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,76% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de agosto 2025.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 14,86 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,40 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 16,40 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,15%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,02 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 664,28 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 26,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,40 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,13 puntos porcentuales.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,10 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,54 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 15,57% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,06 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 20,15 por ciento.
• Alcanza un alza mensual en cartera de créditos del 2,93 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 19,66 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 47,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 107,92 por ciento.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• En el presente mes baja una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 4,62 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 37,42%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 33,71 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 14,59% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 10,45 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 19,51 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 42,78 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 20,67 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,96 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,03%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 17,25 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 112,08 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 54,70% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,07 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 14,48 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 25,36 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 18,85 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,49%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,27 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,37% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,44 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 52,45 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 870,38 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 22,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 19,02 por ciento.
• En el presente mes ha ganado un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 25,24 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 22,21 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 76,48 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,54 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.839,03 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 133,49 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 111,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 25,31 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 23,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,69 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,04%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 1,58 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,89% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 12,81 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 25,41 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 22,56 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 11.325,33 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 93,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 16,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes desciende una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,08%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,73 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,32% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 42,74 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 24,98 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 29,15 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 24,67 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 0,10% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 118,18 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,93 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 18,45 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 13,43 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D 1.040.819 miles, equivalente a un 20,2 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 1,50 puntos porcentuales, para concluir en un 18,6 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 24,16 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 17,17 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 4,11% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,06 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.561,00 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 73,80 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 15,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -0,27 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,0 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,12 puntos porcentuales, para cerrar en un 6,2 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,82%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,68 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,47 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 34,96 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 22,61 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 34,10 por ciento.
• En el presente mes aumenta un lugar en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,47 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,20 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.581,33 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 286,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 171,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 45,98 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 34,66 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,80%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 1,33 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,35% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,91 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 18,56 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,18 puntos porcentuales.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 31,30 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,44 puntos porcentuales.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 23,24 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,20 puntos porcentuales, para concluir en un 6,7 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,25%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 1,62 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,12 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.684,41 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 63,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 20,20 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,48 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,45 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,17% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 50,89 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 16,96 por ciento.
• Logra un aumento mensual en cartera de créditos del 26,33 por ciento.
• Alcanza un incremento mensual en total activo del 18,61 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,73 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,70 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.175,94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 34,48 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,22 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,86%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,76 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,89% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 12,76 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,55 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 20,48 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,13 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,60%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,20 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 96,02 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 48,04 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.098,88 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 113,40 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 85,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 36,41 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 28,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,25 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,7 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,51 puntos porcentuales, para cerrar en un 15,9 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra un porcentaje del 7,76% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 19,07 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 31,01 por ciento.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 29,92 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,45 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 112,87 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,14 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.627,87 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 52,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 21,30 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un porcentaje del 14,47% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 35.717.489 miles, equivalente a un 16,5 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 35.351.412 miles, equivalente a un 17,4 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,29 puntos porcentuales, para concluir en un 34,2 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 22.090.120 miles, equivalente a un 26,9 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,52 puntos porcentuales, para concluir en un 26,7 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 130.552.197 miles, equivalente a un 19,2 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,13 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,53%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,30 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,51% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 124,51 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 477,32 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 37,17 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,07 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -2,31 puntos porcentuales, para cerrar en un 36,7 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 41,29 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 12,94 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 29,01 por ciento.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 16,94 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,59 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 619,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 29,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 21,77 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja una posición en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,55%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2024 en 0,43 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,80 por ciento, inferior al promedio del sistema.