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20/11/2025 09:31 PM

Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Octubre 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

  • Obtiene un aumento mensual en las captaciones del público del 15,30 por ciento (Bs. 131.267.539 miles).
  • La cartera de créditos presenta el más alto crecimiento en los últimos 12 meses de 31,85 por ciento (Bs. 154.206.464 miles).
  • Obtiene un aumento mensual en total activo del 21,84 por ciento (Bs. 439.968.876 miles).
  • En el mes, disminuye su índice de morosidad en 0,35 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,13 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 64,53 por ciento, superior al mes anterior.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.129,72 por ciento.
  • En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 53,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

  • En el análisis consolidado de los balances de publicación del presente mes, no se observaron aspectos negativos relevantes.

 

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

  • Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 2,09 por ciento.
  • En el presente mes sube un puesto en el ranking de depósitos de ahorro.
  • Muestra un incremento mensual en total activo del 11,74 por ciento.
  • Muestra un porcentaje del 4,90% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,69 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 12.883,46 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 44,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.-31.922 miles, equivalente a un -2,2 por ciento.
  • Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,08 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,32 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,22%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 2,89 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,21 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

  • Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 111,30 por ciento.
  • Refleja un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales.
  • En el presente mes asciende dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 129,99 por ciento.
  • Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
  • Sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
  • Obtiene un aumento mensual en total activo del 90,55 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,17 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,14%.
  • Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,98 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 294,88 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 57,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 18,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,14 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 5,77% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,66 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

  • Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 0,32 por ciento.
  • Registra un aumento mensual en cartera de créditos del 34,87 por ciento.
  • Reporta un crecimiento mensual en total activo del 14,25 por ciento.
  • Obtiene un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,85%.
  • Muestra un porcentaje del 3,24% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,32 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.871,98 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 103,92 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 68,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
  • En el presente mes desciende dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
  • En el presente mes descuenta dos posiciones en el ranking de total activo.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,02 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,62 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 508,44 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir en 29,92%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2024 en 10,02 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 38,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,30 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,1 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 17,80 por ciento.
  • Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 28,74 por ciento.
  • Presenta un alza mensual en total activo del 25,34 por ciento.
  • Logra un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,10 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,18 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 67,89 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,63 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 12.196,55 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 85,58 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,14 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,73 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,69%.
  • Muestra un porcentaje del 14,83% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de oct. 2025.

 

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

  • Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 20,95 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,12 puntos porcentuales.
  • Consigue un alza mensual en cartera de créditos del 42,83 por ciento.
  • Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,15 puntos porcentuales.
  • Muestra un incremento mensual en total activo del 23,39 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,85 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 3,64% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,68 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.752,65 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 56,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,96%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,30 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,76 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

  • Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 12,05 por ciento.
  • Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 41,44 por ciento.
  • Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,09 puntos porcentuales.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 31,78 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,94 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 180,42 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 47,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 502,65 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta una baja mensual en depósitos de ahorro del -21,84 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,02%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 3,81 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 12,69% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banesco –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 5,93 por ciento.
  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 38,93 por ciento.
  • Alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,83 puntos porcentuales, para concluir en un 16,3 por ciento su cuota de mercado.
  • Consigue un aumento mensual en total activo del 16,95 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,54%.
  • Registra un porcentaje de intermediación financiera del 81,63 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 43,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.229,25 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 158,05 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 136,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 30,37 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 27,93 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -1,14 puntos porcentuales, para cerrar en un 12,9 por ciento su cuota de mercado.
  • Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -1,18 puntos porcentuales, para cerrar en un 13,2 por ciento su cuota de mercado.
  • Reporta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,41 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,9 por ciento su cuota de mercado.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,27 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 6,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

 

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 4,36 por ciento.
  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,39 por ciento.
  • Consigue un crecimiento mensual en total activo del 11,85 por ciento.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 2,54 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 2,87% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,27 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 54,09 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
  • En el presente mes baja una posición en el ranking de cartera de créditos.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,62%.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 9,07 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 13,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bangente –

LO POSITIVO:

  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 23,01 por ciento.
  • Presenta un aumento mensual en total activo del 6,87 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,74 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 151,16 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 43,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 522,94 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D -57.447 miles, equivalente a un -3,8 por ciento.
  • En el presente mes desciende una posición en el ranking de captaciones del público.
  • Muestra una reducción mensual en depósitos a la vista del -3,85 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 8,25%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 8,01 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 10,71% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 27,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 11,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Banplus –

LO POSITIVO:

  • Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 15,55 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 21,31 por ciento.
  • Presenta un incremento mensual en total activo del 15,74 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 5,36 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 77,47 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.611,15 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 77,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 34,27 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 26,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D -13.381 miles, equivalente a un -11,0 por ciento.
  • Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,21 puntos porcentuales.
  • Reporta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,83%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 4,64 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 5,44% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

  • Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 3,85 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 25,88 por ciento.
  • Obtiene un aumento mensual en total activo del 11,99 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,14 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 836,17 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 24,23 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,47 puntos porcentuales.
  • Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,28 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,05%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,31 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 18,85% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,76 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

 

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 21,73 por ciento.
  • En el presente mes ha ganado dos puestos en el ranking de captaciones del público.
  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 56,82 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 32,67 por ciento.
  • En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de total activo.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 6,86 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,76 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 30,66%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 26,69 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 13,47% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,35 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.
  • En función a su Patrimonio, presenta una rentabilidad (ROE) anualizada adversa.
  • En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa.

 

– Del Sur –

LO POSITIVO:

  • Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 21,39 por ciento.
  • En el presente mes asciende un puesto en el ranking de depósitos de ahorro.
  • Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 56,95 por ciento.
  • Obtiene un aumento mensual en total activo del 25,94 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 18,75 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 76,32 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 114,83 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 442,85 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 1,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes desciende una posición en el ranking de captaciones del público.
  • Muestra un porcentaje del 52,61% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

 

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

  • Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 48,20 por ciento.
  • Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,80 puntos porcentuales, para cerrar en un 3,6 por ciento su cuota de mercado.
  • Alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,87 puntos porcentuales, para concluir en un 3,8 por ciento su cuota de mercado.
  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 28,30 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en total activo del 31,46 por ciento.
  • Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,37 puntos porcentuales, para concluir en un 5,0 por ciento su cuota de mercado.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,58%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 1,86 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 2,63% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 59,78 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.284,91 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 20,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,09 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,19 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 57,41 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

  • Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 8,46 por ciento.
  • En el presente mes ha ganado dos puestos en el ranking de depósitos de ahorro.
  • Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 25,61 por ciento.
  • Presenta un incremento mensual en total activo del 22,01 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,19 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 97,09 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 36,83 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.434,47 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 113,40 por ciento.
  • Aumenta la rentabilidad (ROE) en 97,10 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 22,40 por ciento.
  • Eleva la rentabilidad (ROA) en 20,84 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
  • En el presente mes baja una posición en el ranking de captaciones del público.
  • Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,43%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,40 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 6,17% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

 

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

  • Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 20,12 por ciento.
  • En el presente mes asciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
  • Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 29,40 por ciento.
  • Obtiene un incremento mensual en total activo del 24,76 por ciento.
  • En el presente mes asciende dos puestos en el ranking de total activo.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,35 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 1,49 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,63% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,95 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 8.783,19 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 100,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,19%.
  • Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 53,26 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

  • Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 4,88 por ciento.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos a plazo al presentar una variación de Bs. 346.670 miles, equivalente a un 23,7 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 33,11 por ciento.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 5,01 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Muestra un porcentaje del 0,33% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 468,38 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 47,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Desciende dos puestos en el ranking de captaciones del público.
  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D -204.463 miles, equivalente a un -14,1 por ciento.
  • Presenta una baja mensual en depósitos de ahorro del 0,00 por ciento.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 25,57 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 17,32 por ciento.
  • Refleja un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,16 puntos porcentuales.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,55 puntos porcentuales.
  • Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 35,93 por ciento.
  • Obtiene un alza mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,26 puntos porcentuales.
  • Logra un incremento mensual en total activo del 24,02 por ciento.
  • Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,11 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,16 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,96%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,10 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,65% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 42,69 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.485,91 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 80,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,79 por ciento, inferior al promedio del sistema

 

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

  • Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 8,26 por ciento.
  • Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 24,15 por ciento.
  • Refleja un incremento mensual en total activo del 19,29 por ciento.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 1,92 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 72,97 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,07 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.426,66 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 263,55 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 114,23 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 43,35 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 29,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes desciende una posición en el ranking de total activo.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,53%.
  • Muestra un porcentaje del 13,40% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

  • Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 19,36 por ciento.
  • Presenta un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,30 puntos porcentuales.
  • Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 28,05 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en total activo del 22,94 por ciento.
  • Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,36 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,87 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,37 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.303,63 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 65,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 20,52 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 18,09 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,46 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,2 por ciento su cuota de mercado.
  • Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,23 puntos porcentuales.
  • Reporta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,11%.
  • Registra un porcentaje del 7,57% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Muestra un porcentaje de intermediación financiera del 56,47 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

  • Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 17,82 por ciento.
  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 31,66 por ciento.
  • Registra un aumento mensual en total activo del 23,69 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,56 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 69,47 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Muestra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,62 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.536,87 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 33,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,78%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,23 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 7,88% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

  • Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 20,14 por ciento.
  • Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,37 puntos porcentuales.
  • Consigue un incremento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,23 puntos porcentuales.
  • En el presente mes sube un lugar en el ranking de depósitos de ahorro.
  • Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 35,78 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,48 puntos porcentuales.
  • Consigue un incremento mensual en total activo del 25,16 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,22 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,14%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,46 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 116,48 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 51,39 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.484,61 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 104,96 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 77,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 34,27 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 26,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra un porcentaje del 5,44% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

  • Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 7,49 por ciento.
  • Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 32,00 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en total activo del 27,24 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,58 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 149,77 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 61,81 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 7.179,56 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 33,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra un porcentaje del 5,85% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 42.902.944 miles, equivalente a un 14,9 por ciento.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 38.271.424 miles, equivalente a un 14,2 por ciento.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 4.005.772 miles, equivalente a un 27,1 por ciento.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,56 puntos porcentuales, para concluir en un 39,3 por ciento su cuota de mercado.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 34.490.224 miles, equivalente a un 27,6 por ciento.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 205.202.246 miles, equivalente a un 21,4 por ciento.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,22 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,32%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,70 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 2,46% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 139,75 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 664,81 por ciento.
  • Presentó la mayor variación positiva en el volumen de ganancia en el mes de oct. 2025.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 37,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,82 puntos porcentuales, para cerrar en un 24,9 por ciento su cuota de mercado.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,25 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

  • Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 18,44 por ciento.
  • En el presente mes sube dos lugares en el ranking de captaciones del público.
  • Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 19,05 por ciento.
  • Consigue un aumento mensual en total activo del 24,56 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,36%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a octubre 2024 en 0,08 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,66% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,69 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 645,27 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 95,62 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 28,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 23,69 por ciento.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 12,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,05 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 36,54 por ciento, inferior al promedio del sistema.
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