Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Abril 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Las captaciones del público obtienen el más alto crecimiento en los últimos doce meses equivalente al 18,4 por ciento (Bs.D 63.053.657 miles).
• La cartera de créditos presenta el más alto crecimiento en los últimos doce meses reflejando el 22,91 por ciento (Bs.D 36.962.267 miles).
• El total activo presenta el más alto crecimiento en los últimos doce meses reflejando el 22,76 por ciento (Bs.D 171.598.209 miles).
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,88 por ciento, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 531,06 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 35,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• En el mes, aumenta su índice de morosidad en 0,04 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,21 puntos porcentuales.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 27,74 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 26,94 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 34,36 por ciento.
• En el presente mes eleva una posición en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 4,12% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,78 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,92 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 13.300,62 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 56,08 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,50 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,59%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,25 puntos porcentuales.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 19,08 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 26,90 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 24,25 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,84%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,56 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 1,98% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,86 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 68,49 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 68,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 35,95 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 16,80 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 16,42 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 69,91 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.311,94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D -549 miles, equivalente a un -2,1 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,77 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 30,54%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 9,78 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 60,70% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 17,46 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 27,95 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,23 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 23,52 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 5,17 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,24 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,57 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 333,85 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 10,00 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,30 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,65%.
• Muestra un porcentaje del 19,31% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 12,16 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 30,07 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,10 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 15,83 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,44 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,03% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,30 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 607,20 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 16,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,24 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,40%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,90 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 20,65 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 31,12 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 16,37 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 93,42 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 44,70 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 132,03 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 13,58 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,56 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,67%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 7,46 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 19,72% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 20,42 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 23,45 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 26,13 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,33 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,52%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,91 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,83 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.392,29 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 133,17 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 119,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 21,28 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 19,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,16 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,13% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 17,41 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 13,94 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,40 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 1,58% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,95 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 18,28 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -1.211 miles, equivalente a un -0,9 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,30%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,43 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 4,54 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 32,4 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 23,54 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 23,62 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 26,05 por ciento.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,99 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,88% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 61,27 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,01 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 168,23 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 104,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 94,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,60%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 4,12 puntos porcentuales.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 20,40 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 25,85 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 20,44 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 68,80 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,29 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.078,33 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 13,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 4,05 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,16%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 7,78 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 14,57% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de abril 2025

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 39,84 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,75 puntos porcentuales, para cerrar en un 4,9 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 17,50 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 32,90 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,28 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,54%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,47 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 333,79 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 10,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,20 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,96 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 20,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 43,12 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 6,18 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,39 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 12,05 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 12,89 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,51 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 75,83 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Descuenta una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Baja un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 13,30%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 11,20 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 17,12% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 14,47 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 20,40 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,33 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 24,00 por ciento.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,39 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 115,68 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 10,87%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 5,61 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 55,70% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 8,78 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 42,06 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,56 puntos porcentuales.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 25,95 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 32,39 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,35 puntos porcentuales, para concluir en un 4,9 por ciento su cuota de mercado.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,20 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,16% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 52,18 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 283,27 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 3,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,92%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 2,34 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,30 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 23,76 por ciento.
• En el presente mes eleva dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 21,10 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 26,25 por ciento.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 77,55 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,96 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 240,78 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,92 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,88%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,28 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,60% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 17,92 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 28,97 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 21,95 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.758,73 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 27,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes descuenta dos puestos en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,25%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,87 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,40% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,82 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 18,90 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 38,26 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 19,86 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 10,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 6,30% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 13,41 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 6,65 por ciento, inferior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, limitando su capacidad de crecimiento.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 30,76 por ciento.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 21,99 por ciento.
• Alcanza un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,27 puntos porcentuales.
• En el presente mes asciende dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 20,96 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 23,70 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,27 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 765,38 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 38,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,03%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,08 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,96% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 35,90 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 0,44 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 14,26 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 7,15 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 65,47 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,79 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.952,47 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 145,17 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 145,17 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 21,10 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 21,10 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes pierde una posición en el ranking de captaciones del público.
• Desciende un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,74%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 2,60 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,40% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 16,53 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 29,63 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,46 puntos porcentuales, para concluir en un 8,8 por ciento su cuota de mercado.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 19,26 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,26 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,92%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,95 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,23 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,48 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.275,67 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 51,21 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 14,68 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,14 puntos porcentuales.
• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,19 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,87% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 20,56 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 22,34 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 19,74 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 57,43 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,23 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.177,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,03%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 2,19 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,51% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 7,55 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 20,15 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 19,12 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,87%.
• Muestra un porcentaje del 4,52% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 95,47 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 48,26 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 604,97 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 94,26 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 59,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 28,22 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 18,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,86 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,6 por ciento su cuota de mercado.
• Desciende dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,38 puntos porcentuales.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,23 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,16 puntos porcentuales.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 60,14 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado tres posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 46,60 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,10 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado dos lugares en el ranking de cartera de créditos.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 49,04 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 7,96 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 91,62 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 57,77 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 13.994,57 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 27,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 12,80 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 12,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 21,41% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D 18.858.896 miles, equivalente a un 15,7 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D 8.960.067 miles, equivalente a un 21,0 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D 81.319.303 miles, equivalente a un 21,7 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,93%.
• Muestra un porcentaje del 2,49% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 139,39 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 334,98 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 26,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,70 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,41 puntos porcentuales, para cerrar en un 26,0 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,42 puntos porcentuales, para cerrar en un 49,2 por ciento su cuota de mercado.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 0,16 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,18 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 20,40 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,82 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 24,08 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,98 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 730,83 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 104,30 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 67,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 22,24 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 15,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de captaciones del público.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde dos puestos en el ranking de cartera de créditos.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,99 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,75%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2024 en 1,59 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,13% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,77 por ciento, inferior al promedio del sistema.