Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Agosto 2026

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Alcanza un crecimiento mensual en las captaciones del público del 5,24% (Bs.256.519.642 miles).
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 8,97% (Bs.269.093.137 miles).
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 5,05% (Bs.517.178.270 miles).
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,36 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,41%, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 751,70%.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• En el mes, aumenta su índice de morosidad en 0,10 puntos porcentuales..
• En función al Patrimonio, disminuye su rentabilidad (ROE) en 0,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 11,20%.
• Muestra un porcentaje del 3,78% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,67 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 139,02 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -10,69%.
• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,07 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de captaciones del público.
• Muestra una reducción mensual en total activo del -10,24%.
• En el presente mes desciende dos posiciones en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,58 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 6,26%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 2,30 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 32,37%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 35,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 41,69 por ciento.
• Reporta un alza mensual en cartera de créditos del 34,04 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 33,85 por ciento.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,06%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,63% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,20 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.132,29 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 66,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,40 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,44 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 9,36 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 4,72% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,43%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 660,64%.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en captaciones del público del -9,43%.
• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,12 puntos porcentuales.
• En el presente mes desciende dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Presenta una baja mensual en total activo del -5,92%.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de activo total.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,00 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,94%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 3,12 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,94 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 46,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,7 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 9,06%.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,16%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 521,15%.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -4,32%.
• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,49 puntos porcentuales.
• Muestra una baja mensual en total activo del -2,22%.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,28 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,47 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,97%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,98 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 16,62% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,47%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 79,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 8,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 4,83%.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 9,28%.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 4,12%.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,49%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 2,60 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,22% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,20%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 414,72%.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 58,61%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 46,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,72 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 12,85%.
• Presenta un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes gana un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 11,64%.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 12,48%.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,31 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 3,84 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,51% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 112,91%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,69%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.187,87%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 1,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,27%.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 3,61%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 923.553 miles, equivalente a un 4,1%.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,30 puntos porcentuales, para concluir en un 9,9% su cuota de mercado.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de depósitos de ahorro.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 8,47%.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 3,25%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,21%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,50 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 75,54%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,37 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 652,57%.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 107,52 %.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 23,49%.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,22 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,08 puntos porcentuales.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,73% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 61,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 46,13%.
• Consigue un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,12 puntos porcentuales.
• En el presente mes eleva tres posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Eleva una posición en el ranking de depósitos de ahorro.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 13,43%.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 33,64%.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,27% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,87%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 74,46%.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,47 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,39%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,70 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 9,47%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 19,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 3,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 30,36%.
• Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado dos lugares en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,79 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 3,36 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 117,88 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,59%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.545,85%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 5,84 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en captaciones del público del -2,21%.
• En el presente mes pierde dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -51.403 miles, equivalente a un -0,3%.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,88%.
• Muestra un porcentaje del 14,74% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 2,57%.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,51%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 5,14 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 71,20%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,24%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 636,24%.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 29,82%.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra una reducción mensual en total activo del -4,17%.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,13 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,28%.
• Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de agosto de 2026.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 22,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 6,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 11,83%.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,53%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,62 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 72,59%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,16%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 798,29%.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en captaciones del público del -2,54%.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -195.166 miles, equivalente a un -7,9%.
• Refleja una baja mensual en cuota de depósitos de ahorro de -0,09 puntos porcentuales.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D -40.341.460 miles, equivalente a un -10,7%.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,55 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 28,10% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 11,73%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,30 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 34,74 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,00% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,39%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 7.789,61%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,30 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,03 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -12,59%.
• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,09 puntos porcentuales.
• Presenta una reducción mensual en total activo del -6,50%.
• En el presente mes baja una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,68%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 9,92%, inferior al promedio del sistema.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• En el presente mes aumenta un lugar en el ranking de depósitos de ahorro.
• Reporta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,67%.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 4,12%.
• Sube un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 91,34%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 20.218,56%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 18,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 12,82 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -0,90 por ciento.
• En el presente mes desciende dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un porcentaje del 40,46% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 55,05%, inferior al promedio del sistema.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 7,01%.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 9,04%.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 6,98%.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,52%.
• Muestra un porcentaje del 6,22% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,13 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 998,98%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 11,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,61 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,27 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,14%, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 0,57%.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 7,04%.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 0,12%.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir en un 0,91%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 2,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,26% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 78,05%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,80%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 786,01%.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 103,49%.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 22,82%.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes descuenta dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Baja una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,40 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 29,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,08 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 8,70%.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,82%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 1,26 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,39% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,99 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en captaciones del público del -7,78%.
• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,14 puntos porcentuales.
• Muestra una baja mensual en total activo del -5,77%.
• Presenta una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
• En el presente mes baja dos puestos en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,49 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,52%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 43,66 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Internacional de Desarrollo-

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 5,32%.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 21,79%.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 5,24%.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir en 0,00%.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 9.068,95%.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 2.448,03%, debido al descenso del patrimonio promedio.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2.440,31 puntos porcentuales con relación al año anterior, debido al descenso de su patrimonio promedio.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción semestral en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• En el presente semestre pierde tres puestos en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento semestral en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -26 miles, equivalente a un -67,4 por ciento.
• Presenta una baja semestral en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente semestre desciende un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un porcentaje del 7,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,63 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 2,62%.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 6,80%.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 6,38%.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, el cual concluye en un 1,02%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,80 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,86% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 70,86%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 43,04%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.259,78%.
• En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 92,12%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 3,17 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,67 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,24 puntos porcentuales.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,21 puntos porcentuales, para cerrar su participación en 10,4%.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 50,79%.
• Muestra un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,12 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 14,28%.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 25,51%.
• En el presente mes ha ganado un lugar en el ranking de total activo.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,05 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,71% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,29%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 623,13%.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 168,37%.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 30,02%.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,86 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,75%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,42%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 118,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 15,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 7,89%.
• Muestra un porcentaje del 8,07% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,91%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 811,15%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,00 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -68.381.684 miles, equivalente a un -10,8%.
• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -1,97 puntos porcentuales, para cerrar en un 11,0% su cuota de mercado.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -68.822.175 miles, equivalente a un -11,2%.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -2,10 puntos porcentuales, para cerrar en un 11,3% su cuota de mercado.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,09 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en total activo del -3,98%.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,82 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,7% su cuota de mercado.
• En el presente mes baja una posición en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,27 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 1,26%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,51%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,6 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 10,22%.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,07 puntos porcentuales.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 4,47%.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 8,38%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,63 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,67%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 768,59%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 5,92 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,14 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,24%.
• Muestra un porcentaje del 12,48% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 57,59 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 8,52%.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 0,27%.
• En el presente mes eleva un lugar en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,27%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,33 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,21% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 112,26%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 47,83%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 616,54%.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 29,82%.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -7,27 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -1,20 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,43 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de ago. 2026.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 22,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 6,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 19,18%.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 24,26%.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,14 puntos porcentuales.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 9,43%.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,00%.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 94,76 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 43,91%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 923,73 %.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 23,73% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 9,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,6 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que alcanza el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 293.243.414 miles, equivalente a un 21%.
• Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 4,27 puntos porcentuales, para cerrar en un 32,7%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 285.586.369 miles, equivalente a un 22,4%.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 4,57 puntos porcentuales, para concluir en un 32,5%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 74.800.643 miles, equivalente a un 10,2%.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,29 puntos porcentuales, para concluir en 24,6%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 438.895.473 miles, equivalente a un 10,6%.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 2,14 puntos porcentuales, para concluir en un 42,4% su cuota de mercado.
• Muestra un porcentaje del 6,70% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 90,40%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 774,21%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 14,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 22,51%.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,03 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,28 puntos porcentuales, para cerrar en un 45,1%.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,08%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 0,54 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,67 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 15,22%.
• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• En el presente mes aumenta tres puestos en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,07 puntos porcentuales.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 11,14%.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 16,23%.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,10 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,07%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a agosto 2025 en 1,49 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,87% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,46%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 640,43%.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 97,66%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 5,66 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 27,06%.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,30 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,14%, inferior al promedio del sistema.