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26/08/2026 06:41 PM

Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Julio 2026

LO POSITIVO DE LA BANCA:

  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 21,98% (Bs. 540.598.245 miles).
  • Consigue un aumento mensual en total activo del 9,51% (Bs. 889.949.517 miles).
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,53 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 61,23%, superior al mes anterior.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 800,15%.
  • En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

  • Al comparar con junio 2026, las captaciones del público muestran la menor actividad en los últimos doce meses equivalente al -2,81% (Bs. -141.686.618 miles).
  • En el mes, aumenta su índice de morosidad en 0,08 puntos porcentuales.
  • En función al Patrimonio, disminuye su rentabilidad (ROE) en 1,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

  • Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 34,50%.
  • Presenta un crecimiento mensual en total activo del 2,11%.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,33 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,68 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 3,37% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,58%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 92,43%.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta una baja mensual en captaciones del público del -6,19 por ciento.
  • Reporta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,68%.
  • Registra un porcentaje de intermediación financiera del 26,00 por ciento, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 55,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 10,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 7,66%.
  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,25%.
  • Obtiene un aumento mensual en total activo del 13,26%.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,08%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,29 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 6,44% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,42%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.033,01%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 60,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,20%, inferior al promedio del sistema.

 

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

  • Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 13,14%.
  • Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
  • Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 14,42%.
  • Muestra un aumento mensual en total activo del 13,41%.
  • Muestra un porcentaje del 4,36% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,79%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 770,92%.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,07 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,94%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 2,05 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 39,70%, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,21 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

  • Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 11,09%.
  • Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,67 puntos porcentuales.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 26.233.803 miles, equivalente a un 11,2%.
  • Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 18,43%.
  • Muestra un incremento mensual en total activo del 15,27%.
  • Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,20 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,03%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 859,11%.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,14 puntos porcentuales, para cerrar en un 4,6% su cuota de mercado.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,50%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 1,27 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 17,02% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,18%, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 68,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 6,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

  • Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 9,38%.
  • Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,22 puntos porcentuales.
  • Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 22,76%.
  • Presenta un incremento mensual en total activo del 12,81%.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,44%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 2,79 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 5,66% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,52%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,22%, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 60,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 10,21 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

  • Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 14,54%.
  • Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
  • Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 35,79%.
  • Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,16 puntos porcentuales.
  • Obtiene un incremento mensual en total activo del 19,56%.
  • Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
  • En el presente mes sube dos puestos en el ranking de total activo.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,49 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 3,82 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 7,43% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 114,13%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 39,28%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.277,16%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 1,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,58%.

 

– Banesco –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 21,49%.
  • Refleja un aumento mensual en total activo del 7,29%.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,27%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,47 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 72,16%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,79%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 728,65%.
  • En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 114,09%.
  • En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 24,61%.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta una reducción mensual en captaciones del público del -6,24%.
  • Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,53 puntos porcentuales.
  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,67 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,6% su cuota de mercado.
  • Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
  • Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,25 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 10,28% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 60,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

  • Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 10,79%.
  • Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 19,79%.
  • Obtiene un incremento mensual en total activo del 15,67%.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,47%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 86,80%.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,46 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,92%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,35 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 7,85% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 12,21%, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 19,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 3,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Bangente –

LO POSITIVO:

  • Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 5,89%.
  • En el presente mes asciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
  • Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 20,72%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 2,84 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 115,56%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,33%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.419,65%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 7,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes baja un puesto en el ranking de cartera de créditos.
  • Refleja una disminución mensual en total activo del -8,33%.
  • Muestra una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,55 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,67%.
  • Muestra un porcentaje del 18,04% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banplus –

LO POSITIVO:

  • Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 15,73%.
  • Muestra un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,27 puntos porcentuales.
  • Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 16,50%.
  • Consigue un incremento mensual en total activo del 22,94%.
  • Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,16 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 8,30 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 68,56%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,13 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 754,67%.
  • En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 32,48%.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,09 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,83 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,29%.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 30,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 9,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

  • Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 4,22%.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,20 puntos porcentuales.
  • Presenta un incremento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,20 puntos porcentuales.
  • Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 22,55%.
  • Muestra un aumento mensual en total activo del 34,48%.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,69 puntos porcentuales.
  • En el presente mes eleva un lugar en el ranking de total activo.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,55%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,63 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,25%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,64 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 917,71%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,64 puntos porcentuales con relación al año anterior

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra un porcentaje del 21,69% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 1,36%.
  • Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 30,20%.
  • Presenta un incremento mensual en total activo del 4,46%.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,01 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 29,83 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,83%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 9.289,42%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,97%.
  • Muestra un porcentaje del 7,99% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 7,76 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Del Sur –

LO POSITIVO:

  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 24,08%.
  • Muestra un crecimiento mensual en total activo del 6,99%.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 2,99 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 89,09%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 11.527,94%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 22,82 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 16,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una reducción mensual en captaciones del público del -17,73%.
  • Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
  • En el presente mes descuenta una posición en el ranking de captaciones del público.
  • Muestra un porcentaje del 39,61% en otros activos, superior al promedio del sistema.

 

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

  • Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 25,70 por ciento.
  • Reporta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales.
  • Registra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,25%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,18 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,21% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.086,83%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 10,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,23 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta una disminución mensual en captaciones del público del -27,22%.
  • Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -1,07 puntos porcentuales.
  • Refleja una disminución mensual en total activo del -8,79%.
  • Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,59 puntos porcentuales.
  • En el presente mes descuenta una posición en el ranking de total activo.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 53,14%, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

  • Presenta un crecimiento semestral en captaciones del público del 276,78 por ciento.
  • Consigue un aumento semestral en cuota de captaciones del público de 0,07 puntos porcentuales.
  • Obtiene un aumento semestral en cartera de créditos del 174,04 por ciento.
  • Alcanza un aumento semestral en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,07 puntos porcentuales.
  • Obtiene un aumento semestral en total activo del 218,82 por ciento.
  • Obtiene un crecimiento semestral en cuota de mercado de total activo de 0,12 puntos porcentuales.
  • Disminuye su índice de morosidad en el semestre en 3,40 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,19%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a junio 2025 en 1,80 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 5,10% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,56 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,15 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.182,54 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 9,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente semestre descuenta una posición en el ranking de total activo.

 

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

  • Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 7,78%.
  • Consigue un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,11 puntos porcentuales.
  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 18,08%.
  • Consigue un aumento mensual en total activo del 14,06%.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,33%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 1,95 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,41% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,59%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 873,95%.

 

LO NEGATIVO:

  • En el presente mes baja un puesto en el ranking de total activo.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,95%, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 10,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Banco Internacional de Desarrollo (Mayo 2026)-

LO POSITIVO:

  • Refleja un crecimiento semestral en captaciones del público del 101,27 por ciento.
  • Presenta un crecimiento semestral en cartera de créditos del 66,89 por ciento.
  • Refleja un aumento semestral en total activo del 108,54 por ciento.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.866,60 por ciento.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una reducción semestral en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
  • En el presente semestre pierde tres puestos en el ranking de captaciones del público.
  • Es el banco con el mayor decrecimiento semestral en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -26 miles, equivalente a un -67,4 por ciento.
  • Presenta una baja semestral en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,05 puntos porcentuales.
  • En el presente semestre desciende un puesto en el ranking de cartera de créditos.
  • Muestra un porcentaje del 7,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,63 por ciento, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,82%.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,79 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,88% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 68,08%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 42,70 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.327,21%.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -95.198.045 miles, equivalente a un -16,9 por ciento.
  • En el presente mes, presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -1,62 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,6% su cuota de mercado.
  • En el presente mes desciende una posición en el ranking de captaciones del público.
  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -140.713.232 miles, equivalente a un -27,7%.
  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -2,55 puntos porcentuales, para cerrar en un 8% su cuota de mercado.
  • Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,10 puntos porcentuales.
  • Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. -41.808.066 miles, equivalente a un -5,1%.
  • En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -1,18 puntos porcentuales, para cerrar en un 7,7% su cuota de mercado.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,99%.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 10,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

  • Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 11,06%.
  • Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 8,54%.
  • Muestra un aumento mensual en total activo del 19,93%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 3,38 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 71,80%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,28%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 922,43%.
  • En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 225,85%.
  • En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 40,81%.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,55 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en 2,90%.
  • Muestra un porcentaje del 9,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 52,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 4,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

  • Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 22,91%.
  • Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,07 puntos porcentuales.
  • Refleja un aumento mensual en total activo del 6,65%o.
  • En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de total activo.
  • Muestra un porcentaje del 7,24% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,75%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 786,99%.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una baja mensual en captaciones del público del -1,33%.
  • Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,26 puntos porcentuales.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,26 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,98%.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,19 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 42,60%, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 9 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

  • Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 7,06%.
  • Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
  • Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 21,67%.
  • Refleja un crecimiento mensual en total activo del 11,95%.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,07 puntos porcentuales.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,54 puntos porcentuales.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,53%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 814,93%.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,10%.
  • Muestra un porcentaje del 10,37% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 60,76%, inferior al promedio del sistema.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,78 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,9 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

  • En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
  • Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 21,46%.
  • Muestra un crecimiento mensual en total activo del 4,46%.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,24%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,50 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 4,95% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 95,93%, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 42,32%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 628,01%.
  • En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 100,88%.
  • En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 32,48%.

 

LO NEGATIVO:

  • Refleja una reducción mensual en captaciones del público del -8,47%.
  • Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,62 puntos porcentuales.
  • Presenta una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
  • Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,46 puntos porcentuales.
  • En el presente mes baja una posición en el ranking de total activo.
  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
  • En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 30,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 9,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

  • Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 4,04 por ciento.
  • Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 10,00 por ciento.
  • Obtiene un incremento mensual en total activo del 32,74 por ciento.
  • Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,13 puntos porcentuales.
  • En el presente mes aumenta un lugar en el ranking de total activo.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 90,89 por ciento, superior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 49,08 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.197,32 por ciento.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,11 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 25,81% en otros activos, superior al promedio del sistema.
  • En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,84 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 34.063.359 miles, equivalente a un 2,5%.
  • Alcanza el mayor aumento intermensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 1,48 puntos porcentuales, para cerrar en un 28,5% su cuota de mercado.
  • Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 1,46 puntos porcentuales, para concluir en un 28% su cuota de mercado.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 27.046.446 miles, equivalente a un 34%.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 1,81 puntos porcentuales, para concluir en un 45,4% su cuota de mercado.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 137.580.112 miles, equivalente a un 23,2%.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,25 puntos porcentuales, para concluir en un 24,3% su cuota de mercado.
  • Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 493.598.336 miles, equivalente a un 13,6%.
  • En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 1,45 puntos porcentuales, para concluir en un 40,2 por ciento su cuota de mercado.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,92%.
  • Muestra un porcentaje del 4,75% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 98,81%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 813,31%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 16,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 23,68%.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,71 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
  • Incrementa su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 0,26 puntos porcentuales.
  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,33%, inferior al promedio del sistema.

 

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

  • Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 15,89%.
  • Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,14 puntos porcentuales.
  • Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 44,95%.
  • Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,12 puntos porcentuales.
  • En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de cartera de créditos.
  • Obtiene un incremento mensual en total activo del 6,96%.
  • Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
  • Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,08%.
  • Reduce su índice de morosidad con relación a julio 2025 en 2,07 puntos porcentuales.
  • Muestra un porcentaje del 5,62% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
  • Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,55%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
  • Incrementa su resultado neto acumulado en un 585,86%.
  • En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 100,83%.
  • En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 7,66 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
  • En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 28,43%.
  • En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,75 puntos porcentuales con relación al año anterior.

 

LO NEGATIVO:

  • Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,06 por ciento, inferior al promedio del sistema.
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