Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Septiembre 2026

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Presenta un aumento mensual en las captaciones del público del 9,21% (Bs. 474.903.796 miles).
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 11,76% (Bs. 384.542.817 miles).
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 8,92% (Bs. 960.605.077 miles).
• En el mes, disminuye su índice de morosidad en 0,06 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 0,38 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 64,89%, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 702,42% interanual.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,46 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,78 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• En el análisis mensual, no se identificaron aspectos negativos relevantes en los principales indicadores financieros del sistema.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 3,88%.
• En septiembre subió un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,29%.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 6,71%.
• Asciende un puesto en el ranking mensual de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,19 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,71% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,34%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 158,01%

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 6,07%.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 2,17 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,12%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 26,84 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 6,34 puntos porcentuales con relación al año anterior.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 61,81%.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• Asciende dos puestos en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 19,62%.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 71,38%.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir con 0,06%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 0,25 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,07% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 10,64%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.755,52%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 50,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 35,81%, inferior al promedio del sistema.

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 5,12%.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 13,40%.
• Subió un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 5,93%.
• Escaló un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,87 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,41% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,73%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 605,66%.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 3,07%.
• Incrementa su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 2,24 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,71%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 37,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,95 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 7,82%.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 8,38%.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 7,11%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,15 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,22%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 317,52%.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,82%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 0,85 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 16,58% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,78%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 87,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 10,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 18,98%.
• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,18 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,12 puntos porcentuales.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 10,50%.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 12,12%
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,50%.
• Reduce su índice de morosidad en comparación con septiembre 2025 en 2,30 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,26% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,94%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,43%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 34,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 11,36%.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 15,24%.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 8,34%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,52 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 3,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,38% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 116,84%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,43%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.127,72%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,08 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 6,75%.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 7,57%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 89.151.912 miles, equivalente a un 16,1%.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,66 puntos porcentuales, para concluir en una participación de 17,6%.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 10,99%.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,22 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,21%.
• Reduce su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 0,42 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 81,53%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,94%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 590,26%.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 103,70%.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 22,68%.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,87% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 58,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 7,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 9,24%.
• Subió un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 25,72%.
• Escaló un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 14,29%.
• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,06 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad en comparación con septiembre 2025 en 0,18 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,56% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,97%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 95,14%.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema ubicado en 2,34%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 10,90%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 9,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 15,52%.
• Sube dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 3,20%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,64 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 5,76 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 105,31%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,73%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.382,78%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 3,93 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,05 puntos porcentuales.
• Descuenta un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. -3.232.241 miles, equivalente a un -9,4%.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 3,23%.
• Muestra un porcentaje del 20,13% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 7,87%.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,81%.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 10,01%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,36 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 6,27 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 73,14%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,96%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 567,91%.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 28,82%

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 4,92%.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 24,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce la rentabilidad (ROA) en 7,58 puntos porcentuales en comparación con el año anterior.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 29,67%.
• Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,52 puntos porcentuales, para cerrar con una participación de 3,3%.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 10,95%.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 17,58%.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,25 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,56%.
• Reduce su índice de morosidad frente a septiembre 2025 en 0,55 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,79%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 685,82%.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad al cierre de septiembre en 0,03 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 31,56% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,11%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 34,79 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,12% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,30%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 672,64%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 17,18 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,34 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en captaciones del público del -17,40%.
• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• Baja cuatro puestos en el ranking de captaciones del público.
• Muestra una reducción mensual en depósitos a la vista del -18,88%.
• Descendió tres posiciones en el ranking de cuentas corrientes.
• Muestra una disminución mensual en cartera de créditos del -2,09%
• En el presente mes baja un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta una reducción mensual en total activo del -8,86%.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,74%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 11,76%, inferior al promedio del sistema.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 9,95%.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 87,17%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 104,87%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 36.827,78%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 16,91 puntos porcentuales en comparación el año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,95 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -4.814.602 miles, equivalente a un -30,6%.
• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales.
• Descuenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -4.889.958 miles, equivalente a un -32,2%.
• En el presente mes baja una posición en el ranking de cuentas corrientes.
• Refleja una reducción mensual en total activo del -2,32%.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 44,80% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 24,10%.
• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,44 puntos porcentuales.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 12,82%.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 20,44%.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,32 puntos porcentuales hasta 3,3% del sistema.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 1,00%.
• Muestra un porcentaje del 4,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,81%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 921,34%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 12,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,48 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 0,61 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,22%, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 12,85%.
• En el presente mes gana un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 0,64%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 1,42 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,05% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 89,23%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,17%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 608,67%.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en captaciones del público del -1,29%.
• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,09 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en depósitos a la vista del -7,82%.
• En el presente mes baja dos puestos en el ranking de cuentas corrientes.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,29 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 1,20%.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 43,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Reporta un aumento mensual en captaciones del público del 4,89%.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,07 puntos porcentuales.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 9,69%.
• En el presente mes eleva una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 4,04%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 0,25 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,91% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,64%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 530,93%.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,47 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 1,29%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,10%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 34,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,76 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Internacional de Desarrollo-

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 7,31%.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 6,04%.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 7,90%.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 9,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.964,40%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2.931,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Descuenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -903 miles, equivalente a un -94,5%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,25%, inferior al promedio del sistema.
• Muestra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 6,93%, inferior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, limitando su capacidad de crecimiento.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 12,27%.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,26 puntos porcentuales.
• Alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,98 puntos porcentuales, para lograr una participación de 8,7%.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro con un alza de 0,41 puntos porcentuales, para lograr una participación 17%.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 14,22%.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,23 puntos porcentuales.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 11,84%.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,21 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,91%.
• Reduce su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 1,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,57% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 72,09%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,42%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.082,67%.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 93,36%.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 23%.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,94 puntos porcentuales frente al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,17 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 10,41%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,58 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,59% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,46%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 437,46%.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 153,67%.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 27,04 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en captaciones del público del -7,33%.
• Reporta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Registra una caída mensual en depósitos a la vista del -8,18%.
• Desciende una posición en el ranking de cuentas corrientes.
• Muestra un descenso mensual en total activo del -0,73%.
• En el presente mes pierde dos puestos en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 3,18%.
• Incrementa su índice de morosidad frente a septiembre 2025 en 0,65 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 64,84%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 146,8 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 21,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 10,80%.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,26 puntos porcentuales.
• Logra un incremento mensual en cartera de créditos del 11,74%.
• Alcanza un aumento mensual en total activo del 11,21%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 0,32 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,955, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 814,19%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 11,23 puntos porcentuales en comparación con el año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, de 1,15%.
• Muestra un porcentaje del 9,35% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,94%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 4,85%.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 11,56%.
• Logra un incremento mensual en total activo del 2,51%.
• Reduce su índice de morosidad en relación con septiembre 2025 en 0,93 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,39%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 543,59%.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,17 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema de 2,41%.
• Muestra un porcentaje del 11,14% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 61,28%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 2,54 puntos porcentuales en comparación con al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,5 puntos porcentuales frente al año anterior.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 10,99%.
• Consigue un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,15 puntos porcentuales.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 11,98%.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 9,82%.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,32%.
• Muestra un porcentaje del 4,86% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 113,25%, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 46,44%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 566,05%.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 28,82 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad  en relación con septiembre 2025 en 0,17 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 24,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, reduce la rentabilidad (ROA) en 7,58 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,00%.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 80,46%, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 45,17%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.571,33%.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 116,46%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 81,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 40,22 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 25,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en captaciones del público del -4,84%.
• Reporta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en depósitos a la vista del -12,23%.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. -6.936.087 miles, equivalente a un -19,2%.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,31 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta dos puestos en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un descenso mensual en total activo del -2,91%.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 24,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 101.260.107 miles, equivalente a un 6,0%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 98.667.756 miles, equivalente a un 6,3%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 5.672.812 miles, equivalente a un 5,3%.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 10,16%.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 293.224.447 miles, equivalente a un 6,4%.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,15 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,93%.
• Muestra un porcentaje del 7,69% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 90,06%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 739,77%.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 15,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,96 puntos porcentuales, para cerrar con una porción de mercado de 31,8%.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -1,04 puntos porcentuales, para cerrar en un 31,5 por ciento su cuota de mercado.
• Reporta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,79 puntos porcentuales, para cerrar con 44,3%.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,35 puntos porcentuales, para cerrar con 24,3% del mercado.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,97 puntos porcentuales, para cerrar en un 41,4 por ciento su cuota de mercado.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a septiembre 2025 en 0,40 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,54%, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 13,65%.
• Escala una posición en el ranking de captaciones del público.
• Logra un incremento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,06 puntos porcentuales.
• Refleja un alza mensual en cartera de créditos del 1,39%.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 18,19%.
• Alcanza un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,08 puntos porcentuales.
• Sube un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema de 0,24%.
• Reduce su índice de morosidad en contraste con septiembre 2025 en 0,10 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,51% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,32%, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 620,33%.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 95,90%.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 25,80%.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,91 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,17 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 46,52%, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 2,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.