Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Abril 2026

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Consigue un crecimiento mensual en las captaciones del público del 11,32 por ciento (Bs. 303.184.917 miles).
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 8,95 por ciento (Bs. 143.187.308 miles).
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 5,46 por ciento (Bs. 325.030.577 miles).
• En el mes, disminuye su índice de morosidad en 0,01 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación con abril 2025 en 0,69 puntos porcentuales.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.055,14 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 23,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 58,49 por ciento, inferior al mes anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 3,54 por ciento.
• Alcanza un aumento mensual en cartera de créditos del 10,13 por ciento.
• Logra un crecimiento mensual en total activo del 4,46 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,43 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 84,95 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Desciende dos posiciones en el ranking de total activo en el último mes reportado.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,91%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 1,32 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,63% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,80 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 42,71 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 6,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 60,44 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 6,13 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 57,07 por ciento.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,07%.
• Muestra un porcentaje del 4,73% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,68 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.085,03 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 43,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de cuentas corrientes.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,80 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 5,53 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,15 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,86% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,77 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.362,04 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,07 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -3,11 por ciento.
• Reporta una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Presenta una reducción mensual en depósitos a la vista del -3,23 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en cuota de cuentas corrientes de -0,11 puntos porcentuales.
• En abirl descontó una posición en el ranking de cuentas corrientes.
• Muestra una baja mensual en total activo del -0,61 por ciento.
• En el presente mes descuenta dos posiciones en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,06%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 1,22 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,66 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 19,09 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,41 puntos porcentuales.
• Registra  un aumento mensual en cartera de créditos del 2,59 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 14,50 por ciento.
• Reporta un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,35 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,37 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 7.933,56 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 45,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,34 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,30 puntos porcentuales, para cerrar en 4,8 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,30 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,54%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,89 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 14,46% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,17 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 9,01 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 5,76 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 9,43 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,71%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 3,70 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,62% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,97 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.178,46 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 33,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,63 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 19,25 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 10,73 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 9,50 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,53 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 2,98 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 152,85 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 44,95 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.572,96 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,09 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 8,69%.
• Muestra un porcentaje del 10,77% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 8,21 por ciento.
• Logra un incremento mensual en total activo del 1,07 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,34%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,18 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 66,86 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 36,91 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.114,43 por ciento.
• Registró la mayor variación positiva en el volumen de ganancia en el mes de abr. 2026.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 138,30 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 5,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 30,60 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -13.630.567 miles, equivalente a un -3,1 por ciento.
• En el presente mes, presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -2,11 puntos porcentuales, para cerrar en un 14,1 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -15.759.178 miles, equivalente a un -3,7 por ciento.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -2,17 puntos porcentuales, para cerrar en un 14,5 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,11 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,49 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,06% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 22,38 por ciento.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 29,08 por ciento.
• Asciende tres puestos en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,34 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,73 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 12,05 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 112,78 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. -35.461 miles, equivalente a un -3,6 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,57%.
• Muestra un porcentaje del 6,53% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 7,68 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 2,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,43 puntos porcentuales con relación al año anterior..

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 18,38 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 6,43 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,00 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 2,76 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 88,18 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,35 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 759,04 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 1,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Pierde una posición en el ranking de cuentas corrientes.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D -3.796.584 miles, equivalente a un -17,6 por ciento.
• Presenta una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
• Reporta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,84%.
• Muestra un porcentaje del 8,93% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 19,78 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,11 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,39 por ciento.
• Reporta un crecimiento mensual en total activo del 18,43 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,15 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,91 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 5,43 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 80,37 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,49 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.140,77 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 32,58 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,73%.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 9,71 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,06 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 4,56 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 13,29 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,21 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,57%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,97 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 65,82 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,15 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.827,01 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 28,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Muestra una baja mensual en cuota de cuentas corrientes de -0,06 puntos porcentuales.
• Desciende un puesto en el ranking de cuentas corrientes.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,14 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 21,25% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 30,79 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 5,49 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 6,00 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,79% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,95 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 18.287,78 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 14,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cartera de créditos del -3,63 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,35 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,30%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 8,84 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 145,23 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,15 puntos porcentuales.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 3,89 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 14,37 por ciento.
• En el presente mes eleva dos puestos en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 10,87 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 94,74 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.755,97 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 13,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 42,75% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,98 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 92,51 por ciento.
• Alcanza el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 1,83 puntos porcentuales, para cerrar en un 4,3 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 1,96 puntos porcentuales, para concluir en un 4,6 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 8,27 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D 67.804.256 miles, equivalente a un 26,4 por ciento.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,86 puntos porcentuales, para concluir en un 5,2 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,20%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 2,71 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,16% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,74 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.726,29 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 17,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,09 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,43 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 13,11 por ciento.
• Reporta un aumento mensual en cartera de créditos del 14,78 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 17,32 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
• En el presente mes eleva un puesto en el ranking de total activo.
• Registra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,40%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 1,48 puntos porcentuales.
• Indica un porcentaje de intermediación financiera del 84,24 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,61 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.978,74 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 58,08 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 15,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 6,59% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 8,61 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 13,66 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 4,42 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,19 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,84 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,87% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,12 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.084,58 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 111,95 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 81,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 15,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes desciende dos posiciones en el ranking de total activo.
• Registra un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,42%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,54 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 3,34 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 0,54 por ciento.
• Reporta un incremento mensual en total activo del 6,18 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 10.770,21 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 19.989,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 17,48 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Descendió una posición en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 7,77% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,72 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 10,85 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 13,08 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,37 puntos porcentuales, para concluir en un 10,1 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 2,12 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,48 puntos porcentuales.
• Reporta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,71%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 1,32 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,45% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 65,03 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.043,75 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 115,93 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 61,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 27,02 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 16,61 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de cuentas corrientes de -0,07 puntos porcentuales.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,86 puntos porcentuales, para cerrar en un 17,7 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,23 puntos porcentuales.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 16,23 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 2,07 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,81 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 2,56 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 70,66 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,84 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.730,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 288,72 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 143,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 26,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en captaciones del público del -2,54 por ciento.
• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra una disminución mensual en depósitos a la vista del -2,55 por ciento.
• En el presente mes desciende una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,18%.
• Muestra un porcentaje del 7,16% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 11,83 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 5,78 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 10,48 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,67%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,25 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,39 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.143,06 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 32,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 22,07 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,26 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,19% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 44,37 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 12,29 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 3,66 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 8,92 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 1,22 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,39 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.318,51 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 43,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,22 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,08 puntos porcentuales.
• Reporta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,81%.
• Muestra un porcentaje del 12,57% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,96 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 5,49 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,33 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,21 puntos porcentuales.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 4,79 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,25%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,62 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,64% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 102,36 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 48,35 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 831,86 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 94,26 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 32,58 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,52 puntos porcentuales.
• Muestra una reducción mensual en cuota de cuentas corrientes de -0,55 puntos porcentuales.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 18,15 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 18,52 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 13,77 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes asciende una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 101,73 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 45,08 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.036,37 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 35,49 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 22,81 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 9,74% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 93.679.573 miles, equivalente a un 11,7 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
• Registra el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 78.314.509 miles, equivalente a un 10,4 por ciento.
• Consigue el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 14.619.350 miles, equivalente a un 35,2 por ciento.
• En el presente mes, logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 2,98 puntos porcentuales, para concluir en un 42,2 por ciento su cuota de mercado.
• Alcanza el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D 38.754.466 miles, equivalente a un 10,0 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,24 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 1,78 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,78%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 0,15 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,32% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 116,16 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 876,32 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 18,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Reporta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -1,49 puntos porcentuales, para cerrar en 41,1 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,22 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 47,40 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 20,90 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de captaciones del público.
• Logra un incremento mensual en cartera de créditos del 4,07 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 14,57 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,14%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a abril 2025 en 2,61 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,46 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 446,27 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,80% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,02 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 39,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 3,3 puntos porcentuales con relación al año anterior.