Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Marzo 2026

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Las captaciones del público obtienen el más alto crecimiento en los últimos 12 meses equivalente al 26,12 por ciento (Bs. 554.568.768 miles).
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 20,81 por ciento (Bs. 275.683.502 miles).
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 19,03 por ciento (Bs. 952.706.455 miles).
• El total activo muestra el más alto crecimiento porcentual en los últimos cuatro años representado en un 689,7 por ciento (Bs. 5.203.752.166 miles).
• Al cierre de marzo, disminuye su índice de morosidad en 0,22 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 0,64 puntos porcentuales.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.162,00 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 23,92 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,40 puntos porcentuales con respecto al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Muestra un porcentaje de intermediación financiera del 59,76 por ciento, inferior al mes anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 73,00 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado dos lugares en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,05 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 60,34 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes asciende tres lugares en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 4,95% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,51 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 285,91 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,78 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,12%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 2,03 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 31,77 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 16,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 0,53 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 19,15 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 4,73 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,15%.
• Muestra un porcentaje del 6,54% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,51 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.232,93 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 37,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,10 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 0,15 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 51,10 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 49,43 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,13 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Reporta un incremento mensual en cartera de créditos del 18,28 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 36,41 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
• Ganó dos posiciones en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,17 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,60% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,08 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.429,92 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 1,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, incrementa la rentabilidad (ROA) en 10,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja dos posiciones en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,21%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 1,35 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,60 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 60,42 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 1,25 puntos porcentuales.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 22,47 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,07 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 42,66 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,68 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,28 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,70 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 9.350,83 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 48,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,23%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 0,88 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 28,59% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,43 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 27,21 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 18,97 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 22,29 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,87%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 1,29 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,56 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.502,94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 38,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,25 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 42,69 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 23,12 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 25,44 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 1,89 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 164,62 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 47,84 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.695,32 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 5,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,20 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,22%.
• Muestra un porcentaje del 12,37% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D 128.915.995 miles, equivalente a un 42,1 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 1,83 puntos porcentuales, para cerrar en un 16,2 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D 127.455.619 miles, equivalente a un 43,2 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 1,87 puntos porcentuales, para concluir en un 16,7 por ciento su cuota de mercado.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,10 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 16,95 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 27,83 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,82 puntos porcentuales, para concluir en un 11,9 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,29%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 0,56 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,86 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,40 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.340,93 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 129,84 por ciento.
• Elevó su ROE en 13,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 30,80 por ciento.
• Aumentó su ROA en 12,45 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,54 puntos porcentuales.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 5,17 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,58 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 1,79 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,19% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,99 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 118,68 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D -1.115.466 miles, equivalente a un -9,8 por ciento.
• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,15 puntos porcentuales.
• En el presente mes baja tres posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D -1.137.882 miles, equivalente a un -10,1 por ciento.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D -1.975.071 miles, equivalente a un -14,3 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
• En el presente mes desciende cuatro posiciones en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,92%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 9,74 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, reduce la rentabilidad (ROE) en 1,04 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha ganado tres posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 110,97 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,24 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 28,91 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,50 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 118,36 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,17 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 729,11 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,65%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,18 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,31% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,72 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 15,70 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 13,46 por ciento.
• Baja su índice de morosidad en el mes en 0,66 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 85,68 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,66 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.432,05 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 31,67 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,29%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 3,56 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,21 puntos porcentuales.
• Se apunta un incremento mensual en cartera de créditos del 17,23 por ciento.
• Reporta un aumento mensual en total activo del 22,25 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,15 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,63%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,97 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,64 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.219,83 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 27,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,14 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 18,85% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 18,05 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 27,70 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 24,50 por ciento.
• En el presente mes eleva un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,50 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 19,24 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,24 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 62.151,40 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 26,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Descendió una posición en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 6,95%.
• Muestra un porcentaje del 7,27% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 12,00 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 18,62 por ciento.
• En el presente mes sube una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 15,13 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 26,61 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 130,83 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 111,55 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.295,14 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 11,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes descuenta dos posiciones en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 47,06% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 21,90 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 16,18 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 16,08 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,19%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 2,93 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,02% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 66,56 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 52,67 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.944,62 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 17,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,09 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de depósitos de ahorro.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,11 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,11 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,04 puntos porcentuales.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 39,21 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 25,06 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 29,41 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,05 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,09 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,41%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 1,45 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,42% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 83,02 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 36,80 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.239,94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 64,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 18,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes pierde una posición en el ranking de total activo.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 18,14 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 16,40 por ciento.
• Baja su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,60%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,76 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,07% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,22 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.634,68 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 99,26 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 82,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 22,47 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 19,88 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 55,52 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 31,52 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 12,16 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 31,03 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 5,22% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.404,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 9.486,73 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 9.466,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,84 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en depósitos de ahorro del -73,26 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 30,54 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 22,31 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 41,01 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 1,39 puntos porcentuales, para concluir en un 9,7 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 30,22 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,63 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,13 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 1,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,99% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 63,74 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 39,19 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.472,04 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 119,20 por ciento.
• Aumenta su ROE en 70,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 29,04 por ciento.
• Elevó su ROA en 19,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,28 puntos porcentuales.
• En marzo mostró la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,29 puntos porcentuales, para cerrar en un 18,6 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,19%.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 15,91 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 16,92 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 17,52 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,17 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 1,67 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,47 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.923,93 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 316,62 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 152,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 56,99 por ciento.
• Subió su ROA en 34,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Bajó dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Descuenta una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,99%.
• Muestra un porcentaje del 8,38% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,25 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,38 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 23,62 por ciento.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,48 puntos porcentuales, para concluir en un 8,7 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 23,75 por ciento.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,47 puntos porcentuales, para concluir en un 8,2 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,73%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,32 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,11 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.317,97 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 88,13 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 36,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 24,61 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,63 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,95% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,26 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 20,84 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 16,43 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad en el mes en 0,41 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 1,05 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 69,27 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.216,17 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 77,86 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,32%.
• Muestra un porcentaje del 10,71% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,66 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,4 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Logra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,73 puntos porcentuales, para concluir en un 10,5 por ciento su cuota de mercado.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 20,11 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,47 puntos porcentuales.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 20,49 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,29 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,15%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,75 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,81% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 101,54 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 50,88 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 859,84 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 31,67 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 49,28 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
• Aumenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 20,24 por ciento.
• Obtuvo un crecimiento mensual en total activo del 27,59 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 5,91% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 101,41 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 51,02 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.686,74 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 35,29 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• No se encontraron aspectos negativos en el estudio del Balance de Publicación del mes de febrero 2026.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 16,89 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 4.207.710 miles, equivalente a un 11,3 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 62.801.150 miles, equivalente a un 19,4 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 300.470.119 miles, equivalente a un 13,4 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,69 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,56%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a marzo 2025 en 0,39 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,23% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 113,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 899,72 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 16,48 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, eleva la rentabilidad (ROA) en 7,00 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -2,37 puntos porcentuales, para cerrar en un 30,0 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -2,46 puntos porcentuales, para cerrar en un 29,8 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -2,10 puntos porcentuales, para cerrar en un 42,6 por ciento su cuota de mercado.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 48,11 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,34 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 11,21 por ciento.
• Muestra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,40%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2025 en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,62 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 505,39 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,72% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 48,70 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 28,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.