Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Mayo 2026

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Las captaciones del público obtienen el más alto crecimiento en los últimos 12 meses equivalente al 42,96 por ciento (Bs.1.280.563.178 miles).
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 18,42 por ciento (Bs.321.081.383 miles).
• El total activo presenta el más alto crecimiento en los últimos 12 meses con una variación el 30,18 por ciento (Bs.1.896.184.132 miles).
• En el mes, disminuye su índice de morosidad en 0,02 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,72 puntos porcentuales.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 932,88 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 18,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,45 por ciento, inferior al mes anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 42,02 por ciento.
• En el mes asciende una posición en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 23,65 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 41,34 por ciento.
• Sube dos posiciones en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,69% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 28,52 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 68,41 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,73%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,80 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,42 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, redujo la rentabilidad (ROE) en 40,38 puntos porcentuales en relación con el año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 6,46 puntos porcentuales en relación con el año anterior.

-N58 Banco Digital-

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 14,25 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 28,31 por ciento.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un incremento mensual en total activo del 9,33 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,07%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,09 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,04% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 12,64 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.743,52 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 35,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,97 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Activo Banco Universal –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 20,88 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 18,37 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 19,80 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 5,52% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 48,63 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,09 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.098,01 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,15%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 1,30 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 3,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 12,83 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 14,60 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 13,95 por ciento.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,06 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 6.187,33 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 38,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -1,32 puntos porcentuales, para cerrar en un 5,0 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -1,52 puntos porcentuales, para cerrar en un 5,1 por ciento su cuota de mercado.
• Registra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,16 puntos porcentuales.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,56 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,66%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 1,37 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje del 13,18% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,88 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 12,79 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 22,93 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 14,83 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 4,04 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,48% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 57,36 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,70 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.208,95 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 14,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,45 puntos porcentuales.
• Reporta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,19 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,87%.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 51,15 por ciento.
• Asciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 20,78 por ciento.
• Gana un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 43,82 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Asciende dos puestos en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,04 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 4,10 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 122,14 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 38,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.462,94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 5,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,13 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 7,66%.
• Muestra un porcentaje del 12,83% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 41,92 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 24,08 por ciento.
• Obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,77 puntos porcentuales, para concluir en un 16,9 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 33,46 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,29 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,31%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,23 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 58,46 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 935,22 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 139,95 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 28,39 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,59 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,58% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 10,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 34,92 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 9,69 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,24 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 4,95 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,93 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 108,86 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -13.183 miles, equivalente a un -0,1 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,13 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado tres posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -34.135 miles, equivalente a un -0,3 por ciento.
• En el presente mes pierde dos puestos en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,33%.
• Muestra un porcentaje del 7,13% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 10,37 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 3,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 2,6 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 52,17 por ciento.
• Aumenta una posición en el ranking mensual de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 34,02 por ciento.
• Evidencia un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 56,48 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,06 puntos porcentuales.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,24 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 7,41 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,78% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 77,67 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,01 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.080,42 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,60%.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 23,52 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 15,48 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 19,14 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 7,14 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 75,14 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,54 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.664,58 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 29,94 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
• Reporta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,05 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,12 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,22 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,95%.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 8,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 19,33 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 12,42 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual de su activo total del 18,00 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,63%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,93 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 62,00 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,18 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.189,31 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 17,77 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,51 puntos porcentuales.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,17 puntos porcentuales.
• Reporta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,29 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Obtiene un porcentaje del 20,89% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 44,21 por ciento.
• Ganó un puesto en el ranking mensual de captaciones del público.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 50,03 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 36,17 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 2,44 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 11,10 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,87% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,57 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.691,78 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2,50 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,78 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Reporta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,86%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 9,20 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 10,04 por ciento.
• Logra un aumento mensual en cartera de créditos del 18,59 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor porcentaje de crecimiento anualizado en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 5.148.845 miles, equivalente a un 4.844,2 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 14,96 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 6,69 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 57,10 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 94,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.777,43 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 15,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,07 puntos porcentuales.
• Descuenta una posición en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 44,29% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 29,47 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 18,94 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 24,05 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Reporta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,18%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,85 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,21% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,22 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.482,40 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 16,57 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,41 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,24 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 34,39 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 24,77 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 18,42 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 21,30 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,29%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 1,51 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,59% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 79,96 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 29,62 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban,
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.043,30 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 34,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• En mayo desciende una posición en el ranking de total activo.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 41,90 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 22,80 por ciento.
• Registra un crecimiento mensual en total activo del 37,76 por ciento.
• En el presente mes asciende dos lugares en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,99 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,43%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 1,53 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,81% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,62 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.321,19 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 108,10 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 71,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,80 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 42,01 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 12,50 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 12,17 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 11,77 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.976,01 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 18.712,70 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 18.691,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 12,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -9 miles, equivalente a un -42,1 por ciento.
• En el presente mes baja un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un porcentaje del 7,97% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,63 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 62,01 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 1,20 puntos porcentuales.
• Reporta un aumento mensual en cuota de cuentas corrientes de 1,44 puntos porcentuales.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 13,71 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 46,28 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,88 puntos porcentuales.
• Registra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,72%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 1,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,39% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,77 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.666,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 108,39 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 46,31 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 23,75 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,40 puntos porcentuales, para cerrar en 9,7 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,64 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 20,87 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 31,26 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 21,66 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,63 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 3,30 puntos porcentuales.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 76,73 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,03 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 972,09 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 255,89 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 43,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 39,35 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,55%.
• Muestra un porcentaje del 7,20% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 62,38 por ciento.
• Obtiene el mayor aumento mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 1,55 puntos porcentuales, para cerrar en un 13 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 25,09 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,49 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 47,51 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 1,15 puntos porcentuales, para concluir en un 9,8 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,69%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,98 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,78% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,55 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.107,28 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 32,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 20,07 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 34,18 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 17 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 7,17 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 16,12 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,89 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,17 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,29 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.965,74 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 26,37 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,29 puntos porcentuales.
• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Reporta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,15 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,12 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,22 puntos porcentuales.
• Registra un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,03%.
• Muestra un porcentaje del 12,78% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 66,08 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 1,53 puntos porcentuales.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 1,64 puntos porcentuales, para concluir en un 11,1 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 16,38 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 42,96 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,88 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,34%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,56 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,70% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 71,72 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 37,90 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 730,46 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 94,98 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 29,94 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,45 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,1 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,28 puntos porcentuales.
• En el presente mes ha descontado un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 8,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 21,34 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 11,41 por ciento.
• Reporta un incremento mensual en total activo del 16,47 por ciento.
• Registra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 93,40 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Alcanza una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 42,57 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.539,74 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 24,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,15 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• En el presente mes baja una posición en el ranking de captaciones del público.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,07 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,07 puntos porcentuales.
• En el presente mes desciende dos posiciones en el ranking de total activo.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 373.547.674 miles, equivalente a un 41,6 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 362.430.907 miles, equivalente a un 43,5 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 12.483.374 miles, equivalente a un 22,2 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,63 puntos porcentuales, para concluir en un 42,8 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 652.036.664 miles, equivalente a un 25,2 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,72%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,12 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,66% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 84,48 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 822,97 por ciento.
• Presentó la mayor variación positiva en el volumen de ganancia en el mes de may. 2026.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 18,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución mensual, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -1,56 puntos porcentuales, para cerrar en un 39,6 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 39,18 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 18,91 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en cartera de créditos del 18,72 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 30,71 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,25%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2025 en 0,94 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 50,94 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,20 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 422,71 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 20,07 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,14 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,32% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 49,71 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.