Alto riesgo: Credit Suisse cerró cuentas y redujo más de 50% la gestión de fondos de venezolanos

Credit Suisse Group AG cortó sus relaciones con varios clientes acaudalados de Venezuela, ya que sopesa el riesgo de hacer negocios con cuentahabientes políticamente expuestos en el país afectado por las sanciones de Estados Unidos.

El segundo prestamista más grande de Suiza ha reducido los activos que administra para clientes de la nación a más de la mitad en los últimos años, a unos 2.000 millones de dólares, según fuentes familiarizadas con el tema que hablaron con Bloomberg.

El banco se unió al UBS Group AG, que el año pasado cerró ciertas cuentas con vínculos con el gobierno de Nicolás Maduro o con Petróleos de Venezuela, la empresa petrolera estatal.

Los bancos internacionales están aumentando sus esfuerzos de cumplimiento después de haber pagado miles de millones de dólares en los últimos años por violar las sanciones o por infringir las leyes contra el blanqueo de dinero.

Venezuela se ha convertido en una preocupación particular después de que la administración Trump intensificó las medidas contra la industria petrolera del país en un esfuerzo por alentar el cambio de régimen. Suiza y otros países europeos también han impuesto sanciones a funcionarios venezolanos.

El año pasado, el regulador suizo Finma pidió a UBS y a Credit Suisse que describieran cómo llevan a cabo sus operaciones en América Latina, informó Bloomberg anteriormente.

Finma intensificó su supervisión sobre los bancos en el transcurso del año pasado para incluir controles de cumplimiento y procesos en otros mercados emergentes, así como el trabajo con terceros que administran el dinero, según dijeron personas familiarizadas con las discusiones. Una vez que se haga su evaluación, el regulador probablemente volverá a los respectivos prestamistas con los resultados y posibles recomendaciones, indicó Bloomberg.

Los funcionarios de Finma y UBS se negaron a hacer comentarios.

América Latina es un terreno fértil para los administradores de fondos en el extranjero, con muchas de las familias ricas y grupos económicos que buscan maneras de proteger sus activos de la incertidumbre económica y política.

Credit Suisse administró unos 75.000 millones de francos (85.600 millones de dólares) en la región a finales de 2019, según una presentación realizada en ese momento.

El banco recibió la orden de Finma de mejorar sus procesos después de que el regulador encontró deficiencias en la debida diligencia contra el lavado de dinero de Credit Suisse en relación con la corporación petrolera de Venezuela y otros clientes.

Como resultado de la investigación, que cubrió los 10 años hasta 2016, Finma también designó un supervisor independiente.

El mes pasado, Credit Suisse acordó reforzar las protecciones contra el lavado de dinero después de que la Reserva Federal identificó deficiencias en las operaciones del banco suizo en Estados Unidos.

Finma el año pasado criticó a Julius Baer Group Ltd. por no hacer más para prevenir el lavado de dinero en América Latina. En 2018, uno de los ex banqueros de Baer fue condenado a 10 años de prisión por su papel en el blanqueo de dinero presuntamente proveniente de PDVSA.