Gigante financiero BlackRock apuesta por la tokenización ¿nueva era financiera?
¿Un nuevo orden financiero a la vuelta de la esquina? BlackRock, el gigante de la gestión de activos, ha puesto sus fichas en la tokenización.
El mundo de las finanzas tradicionales está empezando a adoptar la tokenización, el proceso de convertir activos del mundo real, como acciones de fondos, en tokens digitales que pueden negociarse en plataformas blockchain.
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Un avance significativo en este ámbito implica el uso potencial de acciones tokenizadas de fondos del mercado monetario de las principales empresas de Wall Street, como BlackRock (BLK) y Franklin Templeton, como garantía en el comercio.
De acuerdo con lo expuesto en Yahoo Finance, esta nueva frontera tiene el potencial de remodelar las finanzas tradicionales y el floreciente sector de las criptomonedas, haciendo que las transacciones sean más rápidas, más seguras y potencialmente más rentables.
Mientras tanto, un informe de Bloomberg explica que el avance hacia el uso de activos del mundo real tokenizados dio un paso significativo recientemente cuando un subcomité de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de EEUU votó a favor de avanzar en las directrices para el uso de activos tokenizados en las transacciones financieras.
El auge de los mercados monetarios tokenizados
Recientemente, un subcomité del «Global Markets Advisory Committee» de la CFTC votó a favor de avanzar en las recomendaciones que permiten a las empresas registradas utilizar la tecnología de los libros de contabilidad distribuidos (DLT) para mantener y transferir garantías no monetarias.
Esto significa que las empresas podrían empezar a utilizar en las transacciones financieras versiones tokenizadas basadas en la blockchain de activos del mundo real, como acciones de fondos del mercado monetario.
Se espera que el comité completo de la CFTC, que incluye a importantes actores como BlackRock y Citadel, apruebe estas directrices a finales de este año.
Estas recomendaciones pretenden facilitar a las empresas la posibilidad de utilizar activos tokenizados como garantía, en consonancia con las políticas reguladoras existentes.
Si se aprueban, podrían marcar un cambio importante en la forma en que las instituciones financieras utilizan la tecnología blockchain, integrando las innovaciones basadas en criptomonedas con la infraestructura financiera tradicional.
Cómo podría afectar la tokenización a las finanzas tradicionales y las criptomonedas
La adopción de garantías tokenizadas podría suponer un gran impulso tanto para las finanzas tradicionales como para el sector de las criptomonedas.
Según McKinsey, el mercado tokenizado total, excluyendo las stablecoins, podría alcanzar los 2 billones de dólares en 2030. Esto situaría los activos tokenizados al mismo nivel que el tamaño actual de todo el mercado de criptomonedas.
La adopción de la tokenización por parte de las finanzas tradicionales podría legitimar el uso de la tecnología blockchain en los principales mercados, aumentando el papel de las criptomonedas en las operaciones financieras cotidianas.
La capacidad de utilizar activos tokenizados como garantía también podría proporcionar a las empresas una mayor eficiencia de capital, creando nuevas oportunidades de crecimiento e inversión.
El token BUIDL de BlackRock: caso de estudio
Un ejemplo notable de tokenización de activos en acción es el token BUIDL de BlackRock, conocido oficialmente como BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund.
Este fondo tokenizado opera en la blockchain de Ethereum, ofreciendo a los inversores institucionales acceso a rendimientos en dólares estadounidenses.
BUIDL representa un fondo estable y tokenizado con activos que incluyen efectivo, letras del Tesoro estadounidense y valores respaldados por el gobierno.
A continuación se enumeran algunas de las principales características del fondo de mercado monetario tokenizado de BlackRock.
– Los tenedores de tokens BUIDL reciben un dividendo diario, que se paga mensualmente.
– El valor de cada ficha se mantiene estable en 1 $.
– Los tokens pueden transferirse entre inversores institucionales preaprobados.
– Funciona completamente en la blockchain de Ethereum, aprovechando los contratos inteligentes para la transparencia y la eficiencia.
– BlackRock es el principal gestor de inversiones de este fondo tokenizado, pero también colabora con criptoempresas clave como Coinbase (COIN) y Fireblocks. Desde su lanzamiento, BUIDL se ha convertido en el fondo tokenizado de más rápido crecimiento de la historia, alcanzando más de 500 millones de dólares en activos bajo gestión en septiembre de 2024.
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