#Informe: Fraudes con criptomonedas han aumentado 48% a escala internacional
Los tipos de fraude más populares con criptomonedas son la falsificación de documentos (que afecta al 31% de las empresas), el phishing (20%) y la suplantación de identidad (15%), seguidos de la apropiación de cuentas (14%) y la verificación forzada (12%).
Sumsub, plataforma global de verificación de ciclo completo, publicó su informe State of the Crypto Industry 2025, cuyos datos revelan que el fraude en el sector de las criptomonedas ha aumentado un 48%, lo que representa ahora el 2.2% de todas las verificaciones en las plataformas de criptomonedas a escala mundial.
Este aumento pone de relieve la necesidad de que las empresas adopten la detección basada en IA, la biometría y la supervisión continua para mejorar la seguridad. En México, la tasa media de fraude es ligeramente inferior a la media mundial, pero se encuentra entre las más altas de América Latina: el 1,6% de todos los intentos de verificación.
Los tipos de fraude más populares son la falsificación de documentos (que afecta al 31% de las empresas encuestadas), el phishing (20%) y la suplantación de identidad (15%), seguidos de la apropiación de cuentas (14%) y la verificación forzada (12%).
Desafío tecnológico: picos de tráfico en las plataformas de criptomonedas
Innovaciones como las comprobaciones biométricas, la automatización respaldada por IA y la verificación sin documentos han impulsado las tasas de éxito de incorporación de usuarios de plataformas de criptomonedas hasta el 93,39% y han reducido el tiempo de verificación en un 46%, con la mejora en general de la incorporación de clientes y reduciendo los casos de abandono.
El informe destaca innovaciones notables como la verificación sin documentos, que ha mejorado los tiempos de verificación en todos los países donde se ha implantado, con una mejora media del 3.6%.
La verificación de identidad sin documentos ya ha sido adoptada por el 19% de las empresas encuestadas en todo el mundo.
En América Latina, la verificación sin documentos se ha implantado en Argentina y Brasil, lo que ha disminuido significativamente los tiempos de verificación de los usuarios: de 27 y 28 a 5 y 2 segundos, respectivamente.
Los principales problemas de incorporación de usuarios que los proveedores de criptomonedas pretenden mitigar incluyen: tiempos de verificación lentos, que afectan al 36% de las empresas encuestadas, así como falsos positivos/negativos (48%).
Además, más de la mitad (55%) de las empresas se mostraron insatisfechas con la experiencia general del usuario.
Desafío normativo: comprender los requisitos de cumplimiento de la Norma de Viajes
Los controles contra el lavado de dinero (AML) dentro de la industria de las criptomonedas se refieren a las reglas, políticas y leyes que ayudan a evitar que los delincuentes conviertan las criptomonedas en dinero fiduciario a través de conductas ilícitas.
Los procesos de Conozca a su cliente (KYC) son fundamentales para la debida diligencia necesaria para cumplir con las reglas contra el lavado de dinero. Todos los intercambios de criptomonedas deben recopilar información relevante del cliente, como nombres y direcciones, y verificar la identidad a través de la documentación correcta.
De acuerdo con la encuesta Crypto Industry Research Survey 2024 de Sumsub, tres de cada cinco (60%) empresas prevén normativas más estrictas, lo que subraya la necesidad de actualizaciones proactivas del cumplimiento.
Un punto clave es la Regla de Viajes (Recomendación 16 del GAFI), que insta a los proveedores de servicios de valor añadido a intercambiar información entre remitente y destinatario durante las transferencias de criptomonedas.
Sin embargo, solo el 29% de las empresas la cumplen plenamente, y la falta de claridad de las directrices se cita como un obstáculo clave. La brecha entre los requisitos legales que hacen transparentes las criptotransacciones globales y su adopción desproporcionada deja a muchas empresas en riesgo de sanciones y multas.
“El panorama normativo está evolucionando rápidamente, y las criptoempresas no pueden permitirse quedarse atrás. Europa parecía estar liderando el mundo con su amplia regulación MiCA; sin embargo, con la administración Trump promoviendo el cripto y abogando por un marco de activos digitales, el campo de juego está cambiando», comenta Ilya Brovin, Chief Growth Officer de Sumsub.
«Los estrictos requisitos de MiCA pueden ser difíciles de cumplir para las empresas, lo que abre la puerta para que Estados Unidos se reafirme como el centro de la criptoinnovación”, concluye Brovin.
“Las criptomonedas, que en su día fueron consideradas el ‘Salvaje Oeste’, se encuentran ahora en un punto de inflexión. Las empresas deben adoptar una sólida tecnología de onboarding, reforzar la seguridad para proteger a los usuarios del fraude y garantizar el cumplimiento para evitar sanciones y daños a la reputación”, añadió.
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