Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Enero 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Refleja un incremento mensual en las captaciones del público del 8,69 por ciento (Bs.D 23.903.139 miles).
• La cartera de créditos crece un 7,92 por ciento (Bs.D 9.969.469 miles) en el mes de enero 2025.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 9,97 por ciento (Bs.D 57.776.752 miles).
• Incrementa su resultado neto con relación a enero 2024 en un 360,17 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 26,78 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,19 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,48 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,48 por ciento, inferior al mes anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 15,21 por ciento.
• En el presente mes asciende dos lugares en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 10,37 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 18,93 por ciento.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de total activo.
• Reduce su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 2,46 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,44% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 66,14 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,33 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.613,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 16,84 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,61 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja dos posiciones en el ranking de depósitos de ahorro.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,64 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,60%.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 5,80 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 14,30 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 7,07 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,15 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,76%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,56 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 3,59% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 59,51 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 59,51 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,23 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 29,97 por ciento, inferior al promedio del sistema, aunque mejor que el registrado en el mes anteerior.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 11,38 por ciento.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 2,41 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,94 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,95 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en captaciones del público del -28,29 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,17 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 26,46%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 22,34 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 65,02% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 51,49 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,06 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 10,80 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,09 puntos porcentuales.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 9,96 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,08 puntos porcentuales.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 10,50 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,62 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 168,72 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 1,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,40 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,55 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,22%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 2,61 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 24,98% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 42,67 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 13,53 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,10 puntos porcentuales.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 9,64 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 17,42 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,09 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,73 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,25% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,14 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 114,68 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 50,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,74 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,69%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 28,08 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 18,12 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 12,89 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 11,83 por ciento.
• En el presente mes gana un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 85,09 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 35,90 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 98,96 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,73 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,28%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 6,91 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 18,30% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 5 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 10,37 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 8,66 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 10,18 por ciento.
• En el año, muestra el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 2,43 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,1 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,29%.
• Muestra un porcentaje del 6,29% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 53,27 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 24,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 776,34 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 74,40 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 52,07 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 11,89 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 8,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes baja un puesto en el ranking de depósitos de ahorro.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,18 puntos porcentuales.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• En el presente mes sube un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,23 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 0,81% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 42,93 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 61,54 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -6,24 por ciento.
• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,11 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cartera de créditos del -8,13 por ciento.
• Muestra una baja mensual en total activo del -5,32 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,07 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,75%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,63 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 5,96 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 8,53 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 14,75 por ciento.
• En el presente mes sube un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 8,64 por ciento.
• En el presente mes aumenta un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 17,20 por ciento.
• En el presente mes aumenta un lugar en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 4,80% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 71,52 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 66,02 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 155,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 107,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 90,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,00 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,65%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,82 puntos porcentuales.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 5,18 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 6,89 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 8,23 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 70,89 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,06 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 446,36 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 1,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,28 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,57 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,47%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,02 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 14,42% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 7,34 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 0,45 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 18,70 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,28 puntos porcentuales, para concluir en un 3,8 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,08%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 56,00 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,59 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 107,37 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 2,82 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,37 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,62 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 23,64% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 11,58 por ciento.
• En el presente mes eleva dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• En el presente mes eleva un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 11,91 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,54 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una reducción mensual en cartera de créditos del -2,20 por ciento.
• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 3,92 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 9,85%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 7,76 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 16,89% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 21,70 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 12,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,17 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,08 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 7,64 por ciento.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de captaciones del público.
• En el presente mes ha ganado un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 10,29 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 115,20 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cartera de créditos del -2,22 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 20,02%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 18,76 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 54,47% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 6,71 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 64,52 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 1,19 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 16,02 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,24 puntos porcentuales.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 11,54 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 1,76% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 53,90 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 44,82 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 51,07 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una disminución mensual en captaciones del público del -0,29 por ciento.
• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,26 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,98 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,53%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 1,20 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 4,07 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,23 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 13,10 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,21%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,20 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 72,95 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,56 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 502,84 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 11,27 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en captaciones del público del -13,23 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
• En el presente mes desciende tres puestos en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D -4.631 miles, equivalente a un -3,8 por ciento.
• Refleja una reducción mensual en total activo del -0,88 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,59% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en captaciones del público del 11,23 por ciento.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 11,83 por ciento.
• En el presente mes eleva una posición en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,46 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 94,33 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,03 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cartera de créditos del -6,05 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,11 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,54%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 2,38 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,28% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,76 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 13,21 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 10,07 por ciento.
• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 6,13 por ciento.
• En el presente mes asciende una posición en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 3,80% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 44,63 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 216,72 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 60,88 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 11,89 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 114,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 8,84 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 0,69 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 7,93 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 5,98% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.877,97 por ciento.
• Es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 53,03 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 49,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• Es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 10,95 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 10,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,83 puntos porcentuales, para cerrar en un 16,6 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,11 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,44 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,49%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,29 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 40,85 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 9,02 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,24 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 7,49 por ciento.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 32,20 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.339,31 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 49,50 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 13,14 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 12,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes pierde una posición en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -506.364 miles, equivalente a un -4,2 por ciento.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -1,08 puntos porcentuales, para cerrar en un 8,5 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,16 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,12 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,27%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,99% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 42,44 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 17,47 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 4,25 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 9,78 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 55,31 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,93 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 21,51 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,44 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,63%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 3,61 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 12,17% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, presenta una rentabilidad (ROE) anualizada adversa.
• En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 12,03 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,27 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,2 por ciento su cuota de mercado.
• En el presente mes aumenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,34 puntos porcentuales, para concluir en un 9,2 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 16,91 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 1,29 puntos porcentuales, para concluir en un 16,8 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 11,99 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,14 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,73%.
• Muestra un porcentaje del 4,32% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 82,91 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,16 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 235,95 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 77,22 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 28,71 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 23,63 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,13 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,20 puntos porcentuales.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 0,25 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 23,12 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,06 puntos porcentuales.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 7,29 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,61%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,46 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 77,75 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 64,07 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.459,09 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 11,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,44 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,61 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 22,94% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs.D 9.055.786 miles, equivalente a un 9,1 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,14 puntos porcentuales.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D 8.663.206 miles, equivalente a un 9,2 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D 618.426 miles, equivalente a un 14,0 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 2,26 puntos porcentuales, para concluir en un 36,0 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D 3.455.497 miles, equivalente a un 10,6 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,65 puntos porcentuales.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D 29.053.164 miles, equivalente a un 10,0 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,15%.
• Muestra un porcentaje del 3,59% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 115,66 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 259,21 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 22,71 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 10,93 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,05 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 0,67 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 33,25 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 8,40 por ciento.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 7,77 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 7,11 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a enero 2024 en 1,66 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,24% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,70 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,27 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 2.188,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 69,21 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 61,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 15,60 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,30 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,15 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,41%.