Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Febrero 2025

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Refleja un aumento mensual en las captaciones del público del 7,94 por ciento (Bs. 23.792.079 miles).
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 8,77 por ciento (Bs. 11.959.608 miles).
• Muestra un incremento mensual en total activo del 9,27 por ciento (Bs. 59.147.511 miles).
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 45,85 por ciento, superior al mes anterior.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 395,69 por ciento.
• En función al Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 29,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 6,83 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• En el mes, aumenta su índice de morosidad en 0,07 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,45 puntos porcentuales

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 1,44 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,88% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 66,24 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.798,52 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 24,66 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en captaciones del público del -1,34 por ciento.
• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta una disminución mensual en cartera de créditos del -1,18 por ciento.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra una baja mensual en total activo del -1,74 por ciento.
• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,20 puntos porcentuales.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Refleja un incremento mensual en captaciones del público del 1,34 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 9,91 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 6,89 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,76%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,59 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,44% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 18,19 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 63,32 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 63,32 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 7,91 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 32,50 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 12,69 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 12,58 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 18,11 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,89 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 13,31 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 210,98 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 0,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Con relación al comportamiento anualizado baja una posición en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,53 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 28,99%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 16,24 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 59,37% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Presenta un incremento mensual en captaciones del público del 12,54 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,20 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 11,42 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 9,80 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,23 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 15,20 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 286,55 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 3,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,65 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,99%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 1,86 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 23,52% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 42,25 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 9,54 por ciento.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 21,55 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,17 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 4,56 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,53 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,39% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,74 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 137,78 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 27,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 3,92 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,82 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,51%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 31,15 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 9,12 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cartera de créditos del 6,30 por ciento.
• En el presente mes gana un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 1,66 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 82,88 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 39,40 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 113,43 por ciento.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de total activo.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,45 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 10,72%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 7,55 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 19,43% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 5 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 11,97 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación favorable de 0,50 puntos porcentuales, para cerrar en un 13,8 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs.D 4.463.384 miles, equivalente a un 11,7 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,58 puntos porcentuales, para concluir en un 14,2 por ciento su cuota de mercado.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,66 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,27 puntos porcentuales, para concluir en un 15,8 por ciento su cuota de mercado.
• Obtiene un aumento mensual en total activo del 14,00 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,39 puntos porcentuales, para concluir en un 9,5 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,38%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 52,64 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,49 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.277,50 por ciento.
• Mostró la mayor variación positiva en el volumen de ganancia en el mes de feb. 2025.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 103,96 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 82,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 16,54 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 13,41 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,10 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,10 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,61% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 8,17 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 8,19 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 14,00 por ciento.
• En el presente mes asciende un puesto en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 1,43% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 45,31 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 31,76 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Con relación al comportamiento anualizado pierde dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,63 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 5,38%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 2,20 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 5,97 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 20,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,9 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 26,34 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 18,65 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 22,36 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 4,28% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 67,16 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 55,85 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 166,30 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 96,36 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 80,90 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 2,82 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,47%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 3,87 puntos porcentuales.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Consigue un crecimiento mensual en captaciones del público del 10,47 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 7,17 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 6,13 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 68,77 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,01 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 3.427,45 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 11,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,48 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,26 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,73%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,37 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 15,28% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Digital de los Trabajadores BDT –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 13,04 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,19 puntos porcentuales.
• Presenta un aumento mensual en cartera de créditos del 0,44 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 0,42 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,76 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,53 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 235,15 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 7,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,93 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,39 puntos porcentuales.
• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,30 puntos porcentuales, para cerrar en un 3,5 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,52 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,60%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 1,16 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 24,97% en otros activos, superior al promedio del sistema

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 17,40 por ciento.
• En el presente mes sube una posición en el ranking de captaciones del público.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 11,39 por ciento.
• En el presente mes eleva una posición en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 30,07 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una baja mensual en cartera de créditos del -4,67 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,33 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 11,18%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 8,92 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 17,35% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 17,62 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 38,4 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,2 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en captaciones del público del 4,35 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 9,00 por ciento.
• En el presente mes aumenta una posición en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 115,22 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Con relación al comportamiento anualizado desciende una posición en el ranking de captaciones del público.
• Refleja una reducción mensual en cartera de créditos del -23,85 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 6,59 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 26,61%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 24,99 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 55,26% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 4,90 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 10,23 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,06 puntos porcentuales.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 11,66 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,09 puntos porcentuales.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 8,14 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 1,84% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 54,60 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 43,87 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 136,20 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,01 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,54%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 1,06 puntos porcentuales.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 8,96 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,34%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,45 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 81,32 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,48 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 419,23 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,52 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 1,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -55.169 miles, equivalente a un -2,3 por ciento.
• Presenta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,08 puntos porcentuales.
• Con relación al comportamiento anualizado ha descontado dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -80.452 miles, equivalente a un -3,5 por ciento.
• Presenta una baja mensual en total activo del -2,45 por ciento.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,59% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 1,07 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cartera de créditos del 6,28 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,60 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.285,38 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 14,67 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 2,25 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs.D -204.826 miles, equivalente a un -5,3 por ciento.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,36%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,63 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,20% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 35,50 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Internacional de Desarrollo 

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 11,60 por ciento.
• En el presente mes sube un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,29 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en total activo del 12,54 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Muestra un porcentaje del 4,49% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 127,85 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Con relación al comportamiento anualizado descuenta un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. -3 miles, equivalente a un -17,2 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 11,75 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 125,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,16 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Muestra un aumento mensual en captaciones del público del 12,42 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de captaciones del público de 0,35 puntos porcentuales.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 2,81 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 14,18 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,26 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,84% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 34,02 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 313,90 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 21,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 4,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,42 puntos porcentuales, para cerrar en un 7,2 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,26 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,74%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,24 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 37,36 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– R4 Banco –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 3,28 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 13,70 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 10,54 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 55,62 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 22,09 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 5.876,35 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 174,11 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 161,64 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 23,67 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 22,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes ha descontado una posición en el ranking de captaciones del público.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,57 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,43%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,13 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 9,88% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 8,36 por ciento.
• En el presente mes gana un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 11,12 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,18 puntos porcentuales.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 9,29 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,21 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,02 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,00 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.895,09 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 51,68 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 46,01 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 12,99 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 11,78 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,05%.
• Muestra un porcentaje del 10,15% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reporta un porcentaje de intermediación financiera del 43,52 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 5,34 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,88 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 4,68 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,26 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 58,21 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 19,05 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 11,46 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,37%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 2,12 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 10,11% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Muestra una pérdida acumulada en su resultado neto.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 6,40 por ciento.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 9,34 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 10,44 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,91%.
• Muestra un porcentaje del 4,55% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 85,20 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 41,76 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 391,98 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 84,49 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 46,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 25,53 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 14,66 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cuota de captaciones del público de -0,13 puntos porcentuales.
• En el presente mes descuenta una posición en el ranking de captaciones del público.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,45 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,2 por ciento su cuota de mercado.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,18 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,35 puntos porcentuales.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,24 por ciento.
• En el presente mes asciende un lugar en el ranking de cartera de créditos.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,57 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,05%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,78 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 90,12 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 63,41 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 4.854,21 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 20,60 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 9,82 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en captaciones del público del -4,90 por ciento.
• Con relación al comportamiento anualizado pierde un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Presenta una baja mensual en total activo del -0,16 por ciento.
• Muestra un porcentaje del 23,63% en otros activos, superior al promedio del sistema.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 5.275.186 miles, equivalente a un 4,9 por ciento.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 1.241.040 miles, equivalente a un 24,6 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 1,78 puntos porcentuales, para concluir en un 37,7 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 3.332.074 miles, equivalente a un 9,3 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,12 puntos porcentuales.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 29.139.484 miles, equivalente a un 9,1 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,07%.
• Muestra un porcentaje del 3,52% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 122,83 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 273,86 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 22,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el sexto banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 11,21 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 5,84 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -1,03 puntos porcentuales, para cerrar en un 35,1 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -1,21 puntos porcentuales, para cerrar en un 35,2 por ciento su cuota de mercado.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 0,71 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 34,64 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Consigue un aumento mensual en captaciones del público del 4,64 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en total activo del 8,93 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,92 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,48%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a febrero 2024 en 2,62 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 4,80% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 14,19 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 1.560,93 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 88,70 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 75,20 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un roa del 19,33 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 16,94 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -142.828 miles, equivalente a un -11,9 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,17 puntos porcentuales.
• Descuenta una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,46 por ciento, inferior al promedio del sistema.