Lo Positivo y Lo Negativo de la Banca en Mayo 2024

LO POSITIVO DE LA BANCA:

• Presenta un crecimiento mensual en las captaciones del público del 6,96 por ciento (Bs. 11.507.811 miles).
• Consigue un incremento mensual en cartera de créditos del 8,65 por ciento (Bs. 5.319.172 miles).
• Muestra un aumento mensual en total activo del 3,79 por ciento (Bs. 13.407.527 miles).
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,16 puntos porcentuales.
• La intermediación financiera se ubicó en 37,78 por ciento, superior al mes anterior.

LO NEGATIVO DE LA BANCA:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,60 puntos porcentuales.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 6,59 por ciento.
• En función al Patrimonio, disminuye su rentabilidad (ROE) en 18,68 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función al Activo Total, disminuye su rentabilidad (ROA) en 4,62 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– 100% Banco –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 13,20 por ciento.
• En el presente mes eleva un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un incremento mensual en cartera de créditos del 16,64 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 0,82 por ciento.
• En el presente mes ha ganado una posición en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,48 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 59,49 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,39 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,86%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 2,46 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,90% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 96,72 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 32,35 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 8,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Activo –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 11,60 por ciento.
• Presenta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 13,13 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en total activo del 10,11 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,22 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,18%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 7,26 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 5,42% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 9,37 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 100,00 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 26,08 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Agrícola de Venezuela –

LO POSITIVO:

• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 21,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 20,76%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 18,79 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 23,98% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 30,63 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 41,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancamiga –

LO POSITIVO:

• Registra un incremento mensual en captaciones del público del 2,34 por ciento.
• Reporta un crecimiento mensual en total activo del 1,25 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 3,48 puntos porcentuales.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,94 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs.D -57.034 miles, equivalente a un -2,2 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,42 puntos porcentuales.
• Muestra una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,07 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,34%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 2,69 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 18,43% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 32,17 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 97,74 por ciento.
• Presentó la mayor caída en el volumen de ganancia en el mes de may. 2024.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 185,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 15,87 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancaribe –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 2,12 por ciento.
• Reporta un crecimiento mensual en cartera de créditos del 3,57 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 3,53 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,40 puntos porcentuales.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,73 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,10 puntos porcentuales.
• Presenta una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 3,44%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 3,27 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,80% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 34,32 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 74,59 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 60,24 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 10,74 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bancrecer –

LO POSITIVO:

• Presenta un crecimiento mensual en captaciones del público del 15,87 por ciento.
• En el mes ganó un lugar en el ranking de captaciones del público.
• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 11,84 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en total activo del 10,44 por ciento.
• Sube un puesto en el ranking de total activo.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,31 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 64,58 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,28 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 92,69 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 4,79 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el quinto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 4,39 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,34 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 4,55%.
• Muestra un porcentaje del 33,04% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banesco –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 8,43 por ciento.
• Consigue un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,16 puntos porcentuales.
• Refleja un incremento mensual en cartera de créditos del 1,36 por ciento.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 5,59 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,30%.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 13,81 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• En el presente mes, muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación de -0,75 puntos porcentuales, para cerrar en un 10,5 por ciento su cuota de mercado.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,58% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 34,23 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 86,02 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 121,96 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 25,73 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana (Banfanb) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un crecimiento mensual en cartera de créditos del 9,02 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 1,62 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 0,92% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 27,51 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 93,23 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el primer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 79,38 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el segundo banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 8,14 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en captaciones del público del -15,34 por ciento.
• Reporta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,20 puntos porcentuales.
• En el presente mes desciende dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Refleja una baja mensual en total activo del -12,07 por ciento.
• Registra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,09 puntos porcentuales.
• Descontó tres puestos en el ranking de total activo.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,25%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,62 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 5,00 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 40,98 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 1,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Bangente –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 2,60 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,26 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 6,61 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 221,06 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 25,22 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en cartera de créditos del -13,55 por ciento.
• Presenta una reducción mensual en total activo del -17,79 por ciento.
• Registra un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,23%.
• Muestra un porcentaje del 62,51% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Muestra un resultado neto acumulado negativo.
• En función a su Patrimonio, presenta una rentabilidad (ROE) anualizada adversa.
• En función a su Activo Total, presenta una rentabilidad (ROA) anualizada adversa.

– Banplus –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 2,39 por ciento.
• Refleja un aumento mensual en cartera de créditos del 6,59 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en total activo del 3,92 por ciento.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,17 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 65,96 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 17,51 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,08 puntos porcentuales.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs.D -208 miles, equivalente a un -0,8 por ciento.
• Descontó una posición en el ranking de depósitos de ahorro.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,03 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,41%.
• Muestra un porcentaje del 13,44% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 97,94 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 58,33 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 10,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Bicentenario –

LO POSITIVO:

• Obtiene un aumento mensual en captaciones del público del 10,13 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cuota de captaciones del público de 0,12 puntos porcentuales.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 13,34 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,20 puntos porcentuales.
• Obtiene un crecimiento mensual en total activo del 10,30 por ciento.
• En el presente mes, obtiene el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación favorable de 0,21 puntos porcentuales, para concluir en un 3,5 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,57%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,76 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 44,78 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 23,05 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra un porcentaje del 17,75% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 22,01 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 14,4 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 3,39 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Caroní –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 7,06 por ciento.
• Sube un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 40,64 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 52,07 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cartera de créditos del -4,51 por ciento.
• Descontó un puesto en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra una baja mensual en total activo del -0,87 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,73 puntos porcentuales.
• Registra un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,83%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 2,83 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 11,87% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 35,13 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,14 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,09 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Del Sur –

LO POSITIVO:

• Refleja un crecimiento mensual en captaciones del público del 5,59 por ciento.
• Consigue un incremento mensual en total activo del 0,83 por ciento.
• Subió un puesto en el ranking de total activo.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 113,49 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una reducción mensual en cartera de créditos del -16,39 por ciento.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 1,68 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 6,95%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 6,59 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 57,15% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 9,92 por ciento, inferior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 66,63 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 6,42 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 5,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Del Tesoro –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 5,52 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 7,37 por ciento.
• Reporta un crecimiento mensual en total activo del 2,58 por ciento.
• Registra un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,85%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 1,92 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 2,27% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 31,71 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 213,25 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 5,97 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,54 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,05 puntos porcentuales.
• Muestra una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,06 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,28 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 30,31 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Exterior –

LO POSITIVO:

• Presenta un aumento mensual en captaciones del público del 9,55 por ciento.
• Subió un puesto en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 8,96 por ciento.
• Reporta un crecimiento mensual en total activo del 8,07 por ciento.
• Ganó una posición en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,08 puntos porcentuales.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,18 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 53,05 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,40 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,52%.
• Muestra un porcentaje del 9,77% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 72,65 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 87,07 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 19,11 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BFC Banco Fondo Común –

LO POSITIVO:

• Reporta un incremento mensual en captaciones del público del 11,32 por ciento.
• Sube una posición en el ranking de captaciones del público.
• Consigue un crecimiento mensual en cartera de créditos del 4,51 por ciento.
• Presenta un aumento mensual en total activo del 16,44 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,07 puntos porcentuales.
• Asciende un puesto en el ranking de total activo.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,06 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 42,91 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Se apunta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,45 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación de -0,23 puntos porcentuales, para cerrar en un 3,6 por ciento su cuota de mercado.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 1,33%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 1,07 puntos porcentuales.
• Registra un porcentaje del 8,26% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 95,48 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 84,12 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 18,56 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Internacional de Desarrollo –

LO POSITIVO:

• Muestra un crecimiento mensual en cartera de créditos del 10,27 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,00%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 30,04 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 0,40% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 67,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 75.325,76 por ciento.
• En función a su Patrimonio, es el tercer banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 35,66 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 36,02 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. -319.217 miles, equivalente a un -37,0 por ciento.
• Muestra una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,21 puntos porcentuales.
• Descuenta dos posiciones en el ranking de captaciones del público.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. -319.705 miles, equivalente a un -56,0 por ciento.
• Es el banco con el mayor decrecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. -311.771 miles, equivalente a un -32,9 por ciento.
• Muestra una baja mensual en cuota de mercado de total activo de -0,09 puntos porcentuales.
• En el presente mes pierde dos puestos en el ranking de total activo.

– Banco Mercantil –

LO POSITIVO:

• Muestra un incremento mensual en captaciones del público del 9,14 por ciento.
• Reporta un aumento mensual en cuota de captaciones del público de 0,16 puntos porcentuales.
• Obtiene un aumento mensual en cartera de créditos del 16,29 por ciento.
• Presenta un incremento mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de 0,61 puntos porcentuales.
• Refleja un aumento mensual en total activo del 7,85 por ciento.
• Muestra un aumento mensual en cuota de mercado de total activo de 0,20 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 43,02 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 20,48 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,09 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,04%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 1,23 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 7,90% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 63,17 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 61 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 12,03 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Mi Banco –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 10,84 por ciento.
• Reporta un aumento mensual en cartera de créditos del 5,68 por ciento.
• Gana una posición en el ranking de cartera de créditos.
• Muestra un aumento mensual en total activo del 16,25 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 49,13 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 12,78 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el quinto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 31,59 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,27 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,42%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 2,11 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 18,22% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 43,27 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 46,8 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 12,81 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Nacional de Crédito (BNC) –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 2,20 por ciento.
• Refleja un incremento mensual en cuota de depósitos de ahorro de 0,25 puntos porcentuales.
• Consigue un aumento mensual en cartera de créditos del 8,92 por ciento.
• Muestra un crecimiento mensual en total activo del 3,05 por ciento.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 41,99 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 26,01 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Presenta la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de -0,42 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,1 por ciento su cuota de mercado.
• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación de -0,48 puntos porcentuales, para cerrar en un 9,1 por ciento su cuota de mercado.
• Refleja una disminución mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,63 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad mayor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 2,50%.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 2,01 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 13,08% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 80,11 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 44,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 11,38 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco Plaza –

LO POSITIVO:

• Refleja un aumento mensual en captaciones del público del 9,31 por ciento.
• Muestra un incremento mensual en cartera de créditos del 7,12 por ciento.
• Consigue un aumento mensual en total activo del 5,37 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,26 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,58%.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 61,24 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Presenta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 16,89 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,49 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 8,77% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 99,24 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 63,03 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 16,99 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– BBVA Provincial –

LO POSITIVO:

• Obtiene un incremento mensual en captaciones del público del 6,17 por ciento.
• Logra un aumento mensual en cartera de créditos del 6,53 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 3,57 por ciento.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,73%.
• Muestra un porcentaje del 5,57% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Registra un porcentaje de intermediación financiera del 69,68 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 33,21 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, basado en el artículo 2 de la Resolución 117.14 del 25-08-2014, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el cuarto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 34,17 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el primer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 9,26 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Presenta una baja mensual en cuota de captaciones del público de -0,06 puntos porcentuales.
• Refleja una reducción mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,31 puntos porcentuales.
• Aumenta su índice de morosidad en el mes en 0,02 puntos porcentuales.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,17 puntos porcentuales.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 9,44 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 36,46 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 12,47 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Sofitasa –

LO POSITIVO:

• Consigue un incremento mensual en captaciones del público del 0,93 por ciento.
• Refleja un crecimiento mensual en total activo del 4,19 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 6,98 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,98%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,08 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 38,08 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 48,27 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.

LO NEGATIVO:

• Refleja una disminución mensual en cartera de créditos del -0,76 por ciento.
• En el presente mes desciende un puesto en el ranking de total activo.
• Muestra un porcentaje del 28,95% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 43,04 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 0,55 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, disminuye la rentabilidad (ROA) en 0,43 puntos porcentuales con relación al año anterior.

– Banco de Venezuela (BDV) –

LO POSITIVO:

• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en captaciones del público al presentar una variación de Bs. 5.926.898 miles, equivalente a un 9,2 por ciento.
• Obtiene el mayor aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en captaciones del público al presentar una variación de 0,82 puntos porcentuales, para cerrar en un 39,7 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que logra el mayor volumen de crecimiento mensual en cuentas corrientes al presentar una variación de Bs. 5.628.132 miles, equivalente a un 9,2 por ciento.
• Registra el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cuentas corrientes al presentar una variación favorable de 0,85 puntos porcentuales, para concluir en un 40,4 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en depósitos de ahorro al presentar una variación de Bs. 336.713 miles, equivalente a un 12,9 por ciento.
• En el presente mes, alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en depósitos de ahorro al presentar una variación favorable de 0,41 puntos porcentuales, para concluir en un 35,0 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco con el mayor volumen de crecimiento mensual en cartera de créditos al presentar una variación de Bs. 2.201.631 miles, equivalente a un 12,3 por ciento.
• Alcanza el máximo aumento, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en cartera de créditos al presentar una variación favorable de 0,98 puntos porcentuales, para concluir en un 30,1 por ciento su cuota de mercado.
• Es el banco que obtiene el mayor volumen de crecimiento mensual en total activo al presentar una variación de Bs. 6.390.746 miles, equivalente a un 3,3 por ciento.
• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,11 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,66%.
• Muestra un porcentaje del 3,18% en otros activos, inferior al promedio del sistema.
• Registra una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 108,78 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• Incrementa su resultado neto acumulado en un 119,33 por ciento.
• Presentó la mayor variación positiva en el volumen de ganancia en el mes de may. 2024.
• En función a su Patrimonio, es el sexto banco más rentable del sistema, al mostrar un roe del 28,08 por ciento.
• En función a su Patrimonio, aumenta la rentabilidad (ROE) en 6,05 puntos porcentuales con relación al año anterior.
• En función a su Activo Total, es el cuarto banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 5,65 por ciento.
• En función a su Activo Total, aumenta la rentabilidad (ROA) en 0,89 puntos porcentuales con relación al año anterior.

LO NEGATIVO:

• Muestra la mayor disminución, en el sistema banca comercial y universal, de cuota de mercado en total activo al presentar una variación de -0,24 puntos porcentuales, para cerrar en un 54 por ciento su cuota de mercado.
• Incrementa su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 0,34 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 28,58 por ciento, inferior al promedio del sistema.

– Banco Venezolano de Crédito –

LO POSITIVO:

• Disminuye su índice de morosidad en el mes en 0,79 puntos porcentuales.
• Presenta un índice de morosidad menor al promedio del sistema, al concluir su índice en un 0,38%.
• Reduce su índice de morosidad con relación a mayo 2023 en 1,30 puntos porcentuales.
• Presenta un porcentaje de intermediación financiera del 44,73 por ciento, superior al promedio del sistema.
• Reporta una relación de total del patrimonio más gestión operativa entre el total del activo del 11,25 por ciento, superior al mínimo del 9% establecido por la Sudeban, permitiéndole mayor capacidad de crecimiento.
• En función a su Patrimonio, es el segundo banco más rentable del sistema, al mostrar un ROE del 42,19 por ciento.
• En función a su Activo Total, es el tercer banco más rentable del sistema, al presentar un ROA del 7,09 por ciento.

LO NEGATIVO:

• Muestra una disminución mensual en captaciones del público del -5,16 por ciento.
• Reporta una disminución mensual en cuota de captaciones del público de -0,09 puntos porcentuales.
• Registra una baja mensual en cartera de créditos del -0,62 por ciento.
• Refleja una baja mensual en cuota de mercado de cartera de créditos de -0,08 puntos porcentuales.
• Presenta una disminución mensual en total activo del -2,86 por ciento.
• Apunta una reducción mensual en cuota de mercado de total activo de -0,05 puntos porcentuales.
• Muestra un porcentaje del 6,78% en otros activos, superior al promedio del sistema.
• Reduce su resultado neto acumulado en un 5,17 por ciento.
• En función a su Patrimonio, disminuye la rentabilidad (ROE) en 47,69 puntos porcentuales con relación al año anterior.