Mercantil se mantuvo entre los líderes en depósitos, créditos y utilidad neta en octubre
El Mercantil Banco lideró a la banca privada en el segmento de cuentas de ahorro con un saldo total de 1.902 millones de bolívares, derivado de un crecimiento interanual de 146%.
Mercantil Banco se mantuvo en octubre como uno de los cinco bancos líderes del país en indicadores fundamentales como activo, captaciones, cartera de créditos y ganancias, según se desprende del análisis de los datos de la firma consultora especializada Aristimuño Herrera & Asociados.
El activo total del Mercantil cerró el décimo mes del año en 26.019,9 millones de bolívares (609,3 millones de dólares), un alza en moneda nacional de 12,8% durante el mes y 53,9% en comparación con el mismo lapso del año pasado.
Esas variaciones le permitieron obtener una cuota de mercado de 5,6% en esta categoría, 0,15 puntos más que en septiembre (la tercera alza más importante del sistema) e idéntica a la que tenía en octubre de 2023, lo que le permite ubicarse en el quinto lugar del ranking de los bancos más grandes del país.
Mercantil: líder en cuentas de ahorro
Por otro lado, las captaciones del público del Mercantil alcanzaron en octubre un total de 18.896,8 millones de bolívares (442,5 millones de dólares), un ascenso en moneda nacional de 5,6% en comparación con septiembre y 57,8% en contraste con el mismo mes del año pasado. En dólares, el resultado fue un crecimiento de 30% interanual.
El banco consolidó su liderazgo en cuentas de ahorro entre las entidades privadas, al registrar el mayor incremento de cuota de mercado en esta categoría, con un alza intermensual de 0,87 puntos porcentuales para terminar octubre con una participación de 16,5%.
Estos depósitos totalizaron un saldo de 1.902 millones de bolívares, una cifra que es 15,49% mayor a la de septiembre y 146,33% más alta que la de octubre de 2023.
Por otro lado, el Mercantil ocupa el cuarto lugar en el ranking del sistema (tercero entre los privados) en cartera de créditos con un monto en octubre de 10.208,9 millones de bolívares (239 millones de dólares), un incremento en moneda nacional de 17% intermensual y de 83,3% interanual.
En divisas el incremento fue de 1,1% contrastado con septiembre y de 51% comparado con un año atrás.
En créditos otorgados, el banco alcanza una cuota de mercado de 9,9%, un avance de 0,2 puntos porcentuales con respecto al mes previo y 2,4 puntos por debajo de la porción que registraba en octubre de 2023.
La intermediación financiera de Mercantil siguió creciendo en el décimo mes del año y se ubicó en 54,02%, por encima de la media del sistema gracias a un alza mensual de 5,24 puntos y anual de 7,51 puntos.
Además, el índice de morosidad cerró en 1,07%, por debajo del promedio del resto de los bancos y 0,2 puntos menor que en septiembre.
Ingresos por cartera de créditos superiores al promedio
Mercantil acumula, al décimo mes de 2024, la quinta mayor ganancia del sistema con un resultado neto de 422,1 millones de bolívares (9,8 millones de dólares), lo que le permite abarcar 3,1% del total del mercado en ese rubro.
Sus ingresos en octubre por cartera de créditos aportaron 30,1% del total, una cifra mejor que la media de todas las entidades financieras, mientras que por servicios el Mercantil generó 65,5% de los ingresos, prácticamente igual que el resto de los bancos.
Mercantil ha estado a la vanguardia de los servicios electrónicos para sus clientes quienes realizan 99,5% de sus operaciones por esta vía.
Recientemente informó que su aplicación de pago móvil cuenta con 2,5 millones de afiliados y que incorporó la funcionalidad de solicitud de fondos. Además, tiene a disposición de sus usuarios el chatbot MIA que celebró cinco años de actividad, tiempo en el que ha mantenido más de 700 mil interacciones.
La rentabilidad del Mercantil en función del patrimonio marcó una ligera baja de 0,4 puntos, con un ROE en 14,6%, por debajo del promedio del sistema. En tanto, el rendimiento del activo (ROA) fue de 2,5%, también inferior a la media de todas las entidades.
Por otra parte, el patrimonio de Mercantil finalizó octubre en 4.775 millones de bolívares (111,8 millones de dólares), un alza mensual de 40,5%, superior a la media de los otros bancos, y de 42,9% interanual. Estas variaciones positivas le permitieron alcanzar 5,4% de cuota de mercado, que le otorga la cuarta posición en el ranking, de este rubro.
El negocio bancario se basa principalmente en la confianza de los clientes de que sus ahorros están seguros depositados en una institución y ese principio lo ha mantenido el Mercantil Banco a lo largo de sus casi 100 años.
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